2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試題(4)，供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有--N符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的(　　)。

　　A.營(yíng)銷權(quán)

　　B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　2.一般將25%～50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是(　　)。

　　A.平衡型基金

　　B.指數(shù)基金

　　C.收入型基金

　　D.成長(zhǎng)型基金

　　3.依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為(　　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　4.指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)(　　)。

　　A.反方向

　　B.同方向

　　C.無(wú)關(guān)

　　D.相關(guān)性低

　　5.以下不是外資股的是(　　)。

　　A.S股

　　B.N股

　　C.H股

　　D.A股

　　6.下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是(　　)。

　　A.外匯期權(quán)

　　B.利率期權(quán)

　　C.股指期權(quán)

　　D.股指期貨期權(quán)

　　7.證券投資基金的分散投資無(wú)法消除市場(chǎng)上的(　　)。

　　A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　8.下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是(　　)。

　　A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

　　9.每日交易結(jié)束后，由(　　)根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)行進(jìn)賬清算，并打印出相關(guān)清算數(shù)據(jù)。

　　A.交割員

　　B.清算員

　　C.開(kāi)戶銀行

　　D.客戶

　　10.目前，我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用(　　)方式。

　　A.書(shū)面報(bào)價(jià)

　　B.電腦報(bào)價(jià)

　　C.口頭報(bào)價(jià)

　　D.傳真報(bào)價(jià)

　　11.運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法.將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是(　　)。

　　A.復(fù)合化金融衍生品

　　B.組合化金融衍生品

　　C.結(jié)構(gòu)化金融衍生品

　　D.證券化金融衍生品

　　12.根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.會(huì)員大會(huì)

　　B.理事會(huì)

　　C.監(jiān)察委員會(huì)

　　D.董事會(huì)

　　13.我國(guó)《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市，其公司股本總額必須不少于人民幣(　　)萬(wàn)元。

　　A.4000

　　B.5000

　　C.3000

　　D.1000

　　14.按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是(　　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.期貨

　　C.上市交易的國(guó)債

　　D.上市交易的企業(yè)債券

　　15.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.記賬方式不同

　　B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

　　C.發(fā)行對(duì)象不同

　　D.流通或變現(xiàn)方式不同

　　16.以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是(　　)。

　　A.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

　　B.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C.對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題

　　D.海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次

　　17.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為(　　)。

　　A.30%～50%

　　B.20%～30%

　　C.50%～70%

　　D.10%～20%

　　18.以下不屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

　　B.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　C.便于股票分割

　　D.發(fā)行價(jià)格靈活

　　19.債券的再投資收益最主要受(　　)變化的影響。

　　A.債券價(jià)格

　　B.經(jīng)濟(jì)周期

　　C.市場(chǎng)收益率

　　D.經(jīng)濟(jì)政策

　　20.以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是(　　)。

　　A.保險(xiǎn)合同

　　B.投保人

　　C.保險(xiǎn)人

　　D.保險(xiǎn)人親屬

　　21.一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)?　　)。

　　A.政府債券、公司債券、金融債券

　　B.金融債券、公司債券、政府債券

　　C.政府債券、金融債券、公司債券

　　D.金融債券、政府債券、公司債券

　　22.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的(　　)倍。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　23.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的(　　)的人民幣債券。

　　A.不可流通

　　B.可在證券交易所上市交易

　　C.可以在商業(yè)銀行柜臺(tái)流通

　　D.可在銀行間債券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓

　　24.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有(　　)。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見(jiàn)

　　D.按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

　　25.基金的銀行存款賬戶由基金托管人以(　　)的名義開(kāi)立。

　　A.基金托管人

　　B.基金

　　C.基金管理人

　　D.管理人和托管人聯(lián)名

　　26.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是(　　)。

　　A.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除

　　B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償

　　C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避

　　27.外國(guó)債券的特點(diǎn)是(　　)。

　　A.發(fā)行人在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家

　　B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國(guó)家。發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國(guó)家

　　C.發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一個(gè)國(guó)家.債券的面值貨幣屬另一個(gè)國(guó)家

　　D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同的國(guó)家

　　28.下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是(　　)。

　　A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　29.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指(　　)。

　　A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　B.代理國(guó)庫(kù).對(duì)政府融通資金

　　C.集中保管存款準(zhǔn)備金.充當(dāng)最后貸款人

　　D.實(shí)施貨幣政策.制定金融法規(guī)

　　30.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　31.通常所說(shuō)的交易所交易基金(ETF)是指(　　)。

　　A.可以在交易所上市交易的封閉式基金

　　B.可以在交易所上市交易的開(kāi)放式基金

　　C.所有在有組織的市場(chǎng)交易的封閉式基金

　　D.所有在有組織的市場(chǎng)交易的開(kāi)放式基金

　　32.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

　　33.利率期貨主要以各類(　　)金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　A.浮動(dòng)利率

　　B.官方利率

　　C.市場(chǎng)利率

　　D.固定收益

　　34.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　35.證券交易通常都必須遵循(　　)。

　　A.價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則

　　B.時(shí)間優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則

　　C.價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則

　　D.客戶優(yōu)先原則和時(shí)問(wèn)優(yōu)先原則

　　36.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是(　　)。

　　A.穩(wěn)定物價(jià)

　　B.充分就業(yè)

　　C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　D.國(guó)際收支平衡

　　37.以下對(duì)基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是(　　)。

　　A.遵守基金契約

　　B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　　C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

　　38.以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　39.由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　40.金融市場(chǎng)可以按照(　　)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　A.金融市場(chǎng)的重要性

　　B.金融產(chǎn)品的期限

　　C.金融產(chǎn)品交易的交割方式

　　D.金融工具發(fā)行和流通特征

　　41.關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)

　　B.證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所

　　C.證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所

　　D.證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提

　　42.債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為(　　)。

　　A.到期收益率

　　B.實(shí)際收益率

　　C.持有期收益率

　　D.名義利率

　　43.我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括(　　)。

　　A.拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

　　C.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

　　D.對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管

　　44.次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限(　　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

　　A.不低于5年(包括5年)

　　B.不低于3年(包括3年)

　　C.不低于5年(不包括5年)

　　D.不低于3年(不包括3年)

　　45.證券公司如欲經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊(cè)資本最低限額為人民幣(　　)元。

　　A.5億

　　B.2億

　　C.1億

　　D.5000萬(wàn)

　　46.下列可能會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中.不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是(　　)。

　　A.恐怖襲擊

　　B.監(jiān)管規(guī)定

　　C.聲譽(yù)受損

　　D.黑客攻擊

　　47.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的(　　)列入公司法定公積金。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　48.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣(　　)億元。

　　A.2

　　B.1

　　C.3

　　D.5

　　49.資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以(　　)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

　　A.擔(dān)保人提供的擔(dān)保

　　B.發(fā)起人的全部財(cái)產(chǎn)

　　C.受托機(jī)構(gòu)的自由財(cái)產(chǎn)

　　D.發(fā)起人提供的信托財(cái)產(chǎn)

　　50.下列選項(xiàng)中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有(　　)。

　　A.最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元

　　B.最近1年盈利

　　C.各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

　　D.最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

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