2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識(shí)》提分模擬題(6)，供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”。

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、證券投資基金是通過(guò)公開(kāi)發(fā)售(　)募集資金。

　　A、理財(cái)產(chǎn)品

　　B、有價(jià)證券

　　C、企業(yè)債券

　　D、基金份額

　　2、既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能的是(　)。

　　A、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B、集合投資

　　C、專業(yè)理財(cái)

　　D、保值增值

　　3、下列各項(xiàng)金融工具中，其投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列正確的是(　)。

　　A、債券、基金、股票

　　B、基金、股票、債券

　　C、股票、債券、基金

　　D、股票、基金、債券

　　4、中國(guó)境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是(　)。

　　A、基金開(kāi)元

　　B、中國(guó)置業(yè)基金

　　C、淄博基金

　　D、華安現(xiàn)金富利基金

　　5、我國(guó)第一家中外合資基金公司誕生于(　)。

　　A、2002年末

　　B、2004年初

　　C、2008年8月

　　D、2010年12月

　　6、契約型基金起源于(　)。

　　A、美國(guó)

　　B、新加坡

　　C、英國(guó)

　　D、德國(guó)

　　7、公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行(　)來(lái)籌集的公司法人資本。

　　A、普通股票

　　B、優(yōu)先股票

　　C、A股

　　D、績(jī)優(yōu)股

　　8、下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是(　)。

　　A、經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易

　　C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

　　D、投資者可以通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣

　　9、在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，(　)以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%

　　10、其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值的是(　)。

　　A、債券基金

　　B、股票基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、衍生證券投資基金

　　11、指數(shù)基金指的是(　)。

　　A、主動(dòng)型基金

　　B、被動(dòng)型基金

　　C、公墓基金

　　D、私募基金

　　12、1992年改革開(kāi)放后的我國(guó)私募股權(quán)投資的第一次浪潮階段的投資對(duì)象主要是(　)。

　　A、國(guó)有企業(yè)

　　B、股份制公司

　　C、外資企業(yè)

　　D、中外合資企業(yè)

　　13、我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新的基金是(　)。

　　A、契約型基金

　　B、偏股型基金

　　C、LOF

　　D、ETF

　　14、在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品指的是(　)。

　　A、分化基金

　　B、分項(xiàng)基金

　　C、分類基金

　　D、分級(jí)基金

　　15、下列事項(xiàng)中，對(duì)我國(guó)《證券投資基金法》關(guān)于對(duì)基金份額持有人大會(huì)召集的規(guī)定描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、代表基金份額20%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額20%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

　　B、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人大會(huì)審議決定

　　C、更換基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人大會(huì)審議決定

　　D、基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人大會(huì)審議決定

　　16、下列各項(xiàng)中，不屬于基金管理人的職責(zé)的是(　)。

　　A、辦理基金備案手續(xù)

　　B、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　　C、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

　　D、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

　　17、公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在(　)內(nèi)選任新的基金管理人。

　　A、3個(gè)月

　　B、6個(gè)月

　　C、12個(gè)月

　　D、2年

　　18、商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括(　)。

　　A、凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

　　B、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　C、注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　D、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　19、在基金的當(dāng)事人中，存在相互制衡關(guān)系的是(　)。

　　A、持有人與管理人

　　B、管理人與托管人

　　C、持有人與托管人

　　D、總管理人與二級(jí)管理人

　　20、目前，我國(guó)大部分股票基金計(jì)提基金管理費(fèi)的比例是(　)。

　　A、0.33%

　　B、1%

　　C、1.5%

　　D、2.5%

　　21、目前，我國(guó)股票基金大部分按照(　)比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于(　)，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　A、2.5%，2%

　　B、2%.2.5%

　　C、1.5%，1%

　　D、1%，1.5%

　　22、基金托管費(fèi)年費(fèi)率國(guó)際上通常為(　)左右。

　　A、5%

　　B、0.2%

　　C、1.25%

　　D、0.5%

　　23、我國(guó)目前收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的基金類型是(　)。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、保本基金

　　24、基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)是(　)。

　　A、基金資產(chǎn)總值

　　B、基金資產(chǎn)凈值

　　C、基金份額凈值

　　D、基金資產(chǎn)總值與基金負(fù)債的差額

　　25、基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和指的是(　)。

　　A、基金資產(chǎn)全值

　　B、基金資產(chǎn)凈值

　　C、基金資產(chǎn)總值

　　D、基金資產(chǎn)的估值

　　26、通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程指的是(　)。

　　A、基金份額估值

　　B、基金資產(chǎn)凈值

　　C、基金資產(chǎn)估值

　　D、基金份額凈值

　　27、我國(guó)封閉式基金的收益分配應(yīng)當(dāng)采用(　)方式。

　　A、現(xiàn)金

　　B、紅利再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　C、一籃子股票

　　D、現(xiàn)金或紅利再投資

　　28、根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的(　)。

　　A、50%

　　B、60%

　　C、80%

　　D、90%

　　29、基金的投資風(fēng)險(xiǎn)中，開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　30、按照相關(guān)規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金(　)。

　　A、資產(chǎn)總值的10%

　　B、資產(chǎn)凈值的10%

　　C、資產(chǎn)總值的25%

　　D、資產(chǎn)凈值的25%

　　31、金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約體現(xiàn)了金融衍生工具的(　)特征。

　　A、跨期性

　　B、杠桿性

　　C、聯(lián)動(dòng)性

　　D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　　32、將金融衍生工具分為交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具的依據(jù)是(　)。

　　A、產(chǎn)品形態(tài)

　　B、交易場(chǎng)所

　　C、基礎(chǔ)工具種類

　　D、金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

　　33、金融衍生工具中，20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品是(　)。

　　A、信用衍生工具

　　B、嵌入式衍生工具

　　C、金融期權(quán)

　　D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　34、關(guān)于金融期貨的說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A、其對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具

　　B、不是投資工具，而是風(fēng)險(xiǎn)管理工具

　　C、期貨交易則實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

　　D、在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖平倉(cāng)

　　35、以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約指的是(　)。

　　A、利率期貨

　　B、股權(quán)類期貨

　　C、外匯期貨

　　D、債權(quán)類期貨

　　36、金融期貨的主要交易制度不包括(　)。

　　A、結(jié)算所和負(fù)債結(jié)算制度

　　B、集中交易制度

　　C、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

　　D、強(qiáng)制減倉(cāng)制度

　　37、交易所將當(dāng)日以漲跌停板申報(bào)的未成交平倉(cāng)報(bào)單，以當(dāng)日漲跌停板價(jià)格與該合約凈持倉(cāng)營(yíng)利客戶按照持倉(cāng)比例自動(dòng)撮合成交指的是(　)。

　　A、強(qiáng)制減倉(cāng)

　　B、強(qiáng)行平倉(cāng)

　　C、強(qiáng)行開(kāi)倉(cāng)

　　D、強(qiáng)制開(kāi)倉(cāng)

　　38、企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)指的是(　)。

　　A、套期保值

　　B、套利

　　C、投機(jī)

　　D、價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　39、購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利指的是(　)。

　　A、金融期貨

　　B、金融遠(yuǎn)期

　　C、金融期權(quán)

　　D、金融互換

　　40、關(guān)于金融期權(quán)的說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A、從理論上說(shuō)，期權(quán)購(gòu)買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費(fèi)，而可能取得的營(yíng)利卻是無(wú)限的

　　B、從理論上說(shuō)，期權(quán)出售者在交易中所取得的營(yíng)利是有限的，而可能遭受的損失卻是無(wú)限的

　　C、金融期權(quán)與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果基本相同

　　D、通過(guò)金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來(lái)的利益

　　41、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是(　)。

　　A、歐式期權(quán)

　　B、美式期權(quán)

　　C、修正的美式期權(quán)

　　D、百慕大期權(quán)

　　42、基于Shibor的利率互換品種期限為(　)。

　　A、1天～3年

　　B、1天～5年

　　C、7天～5年

　　D、3個(gè)月～6個(gè)月

　　43、信用違約互換所面臨的風(fēng)險(xiǎn)中，從本質(zhì)上看屬于管理風(fēng)險(xiǎn)的是(　)。

　　A、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

　　C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　44、上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券時(shí)，要求其最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的(　)。

　　A、20%

　　B、30%

　　C、50%

　　D、60%

　　45、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣(　)。

　　A、5000萬(wàn)元

　　B、5億元

　　C、15億元

　　D、20億元

　　46、持有上市公司股份的股東申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券時(shí)，公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣(　)。

　　A、5000萬(wàn)元

　　B、1萬(wàn)元

　　C、3億元

　　D、5億元

　　47、可交換債券的發(fā)債主體是(　)。

　　A、上市公司

　　B、上市公司的股東

　　C、上市公司的子公司

　　D、上市公司的實(shí)際控制人

　　48、區(qū)分境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化的依據(jù)是(　)。

　　A、資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域

　　B、證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)

　　C、證券化產(chǎn)品的屬性

　　D、證券化的規(guī)模

　　49、在信貸資產(chǎn)證券化過(guò)程中，因承諾信托而負(fù)責(zé)管理特定目的信托財(cái)產(chǎn)并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)指的是信貸資產(chǎn)證券化的(　)。

　　A、發(fā)起機(jī)構(gòu)

　　B、受托機(jī)構(gòu)

　　C、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D、貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　50、2015年3月26日，中國(guó)人民銀行發(fā)布公告〔2015〕第7號(hào)，宣布對(duì)信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行實(shí)行(　)管理。

　　A、審批制

　　B、核準(zhǔn)制

　　C、注冊(cè)制

　　D、備案制

答案解析見(jiàn)下一頁(yè)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的定義。證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　2、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特征。專業(yè)理財(cái)：將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能。

　　3、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小?；鹬饕顿Y于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能低于股票。

　　4、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況。中國(guó)境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱“淄博基金”)，于1992年11月經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)正式設(shè)立。

　　5、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)證券投資基金的發(fā)展概況。我國(guó)第一家中外合資基金公司誕生于2002年末。

　　6、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金起源于英國(guó)，后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行。

　　7、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。

　　8、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，投資者只能通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣。參見(jiàn)教材P123。

　　9、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　10、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。

　　11、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。

　　12、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)私募基金的發(fā)展概況。我國(guó)私募股權(quán)投資的熱浪：第一次投資浪潮出現(xiàn)在1992年改革開(kāi)放后。這一階段的投資對(duì)象主要以國(guó)有企業(yè)為主，海外投資基金大多與中國(guó)各部委合作。

　　13、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。上市開(kāi)放式基金(Listed Open—ended Funds，簡(jiǎn)稱“LOF”)是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

　　14、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。分級(jí)基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”，是指在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。

　　15、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金份額持有人。選項(xiàng)A錯(cuò)誤，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　16、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金管理人。選項(xiàng)C是基金托管人的職責(zé)。

　　17、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金管理人。公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新的基金管理人，在此期間，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定臨時(shí)基金管理人。

　　18、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金托管人。選項(xiàng)C是公開(kāi)募集基金管理人應(yīng)具備的條件。

　　19、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金當(dāng)事人之間的關(guān)系?；鸸芾砣伺c托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。

　　20、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金管理費(fèi)。目前，我國(guó)股票基金大部分按1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。

　　21、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金管理費(fèi)。目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

　　22、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金托管費(fèi)?；鹜泄苜M(fèi)年費(fèi)率國(guó)際上通常為0.2%左右。

　　23、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售服務(wù)費(fèi)?；痄N售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品收取，基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率大約為0.25%。

　　24、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金資產(chǎn)凈值?；鸱蓊~凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般情況下，基金份額價(jià)格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。

　　25、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金資產(chǎn)總值?；鹳Y產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

　　26、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金資產(chǎn)估值?；鹳Y產(chǎn)估值是通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。

　　27、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的利潤(rùn)分配。封閉式基金分配方式：我國(guó)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。

　　28、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金的利潤(rùn)分配原則。根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年的虧損，如當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配。

　　29、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。

　　30、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的投資。基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金10%。

　　31、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金衍生工具的基本特征?？缙谛裕航鹑谘苌ぞ呤墙灰纂p方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。

　　32、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具。

　　33、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融衍生工具的分類。信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

　　34、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融期貨。選項(xiàng)A錯(cuò)誤，金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具，通常，它是代表著一定所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系的股票、債券或其他金融工具。而金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約。

　　35、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融期貨合約。股權(quán)類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期貨合約。

　　36、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融期貨的主要交易制度。金融期貨的主要交易制度有：(1)集中交易制度;(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制;(3)保證金制度;(4)結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度;(5)持倉(cāng)限額制度;(6)大戶報(bào)告制度;(7)每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器制度;(8)強(qiáng)行平倉(cāng)制度;(9)強(qiáng)制減倉(cāng)制度。

　　37、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融期貨的主要交易制度。強(qiáng)制減倉(cāng)是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板申報(bào)的未成交平倉(cāng)報(bào)單，以當(dāng)日漲跌停板價(jià)格與該合約凈持倉(cāng)營(yíng)利客戶按照持倉(cāng)比例自動(dòng)撮合成交。

　　38、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融期貨的基本功能。套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。

　　39、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說(shuō)，其購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

　　40、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，但它們的作用與效果是不同的。

　　41、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行。美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行。修正的美式期權(quán)也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　42、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查人民幣利率互換交易?；赟hibor的利率互換品種期限從7天到5年不等。

　　43、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查信用違約互換。。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于管理失誤、交易系統(tǒng)或清算系統(tǒng)故障或者人為失誤而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。從本質(zhì)上看，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于管理風(fēng)險(xiǎn)。

　　44、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查可轉(zhuǎn)換公司債券。發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司：最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)的20%。

　　45、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查可轉(zhuǎn)換公司債券。根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第二十七條，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近1期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元。

　　46、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查可交換公司債券。持有上市公司股份的股東申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定：公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元。

　　47、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同?？山粨Q債券的發(fā)債主體是上市公司的股東，通常是大股東;可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)債主體是上市公司本身。

　　48、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資產(chǎn)支持證券的定義和種類。根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。

　　49、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查信貸資產(chǎn)證券化各方參與者的條件和職責(zé)。特定目的信托受托機(jī)構(gòu)是指在信貸資產(chǎn)證券化過(guò)程中，因承諾信托而負(fù)責(zé)管理特定目的信托財(cái)產(chǎn)并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)。受托機(jī)構(gòu)由依法設(shè)立的信托投資公司或者中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　50、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查信貸資產(chǎn)支持證券的具體操作要求。2015年3月26日，中國(guó)人民銀行發(fā)布公告〔2015〕第7號(hào)，宣布對(duì)信貸資產(chǎn)支持證券發(fā)行實(shí)行注冊(cè)制管理。

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