“2018年12月證券從業(yè)《證券投資顧問業(yè)務(wù)》沖刺卷(11)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”。

　　31. 波浪理論考慮的最為重要的因素是( )。

　　A.形態(tài)

　　B.比例

　　C.時(shí)間

　　D.規(guī)模

　　正確答案:A

　　解析:波浪理論考慮的因素主要有三個(gè)方面，可以簡(jiǎn)單地概括為形態(tài)、比例和時(shí)間。這三個(gè)方面是波浪理論首先應(yīng)考慮的，其中又以形態(tài)最為重要。

　　32. 當(dāng)政府采取強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控政策，緊縮銀根，則( )。

　　A.公司通常受惠于政府調(diào)控，盈利上升

　　B.投資者對(duì)上市公司盈利預(yù)期上升，行情走好

　　C.企業(yè)的投資和經(jīng)營(yíng)會(huì)受到影響，盈利下降

　　D.居民收入由于升息而提高，將促使股價(jià)上漲

　　正確答案:C

　　解析:當(dāng)政府采取強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控政策，緊縮銀根，則企業(yè)的投資和經(jīng)營(yíng)會(huì)受到影響，盈利下降.

　　33. 準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果是建立在( )基礎(chǔ)上的。

　　A.卓越的風(fēng)險(xiǎn)模型

　　B.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的廣泛性

　　C.健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　D.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　正確答案:A

　　解析:風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致的后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分的分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過程，準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果是建立在卓越的風(fēng)險(xiǎn)模型基礎(chǔ)上的。

　　34. 在預(yù)期效用理論中總的效用是直接用概率作為權(quán)重，對(duì)各個(gè)可能性的收益的效用進(jìn)行加權(quán)的效應(yīng)稱為( )。

　　A.確定性效應(yīng)

　　B.孤立效應(yīng)

　　C.偏好反轉(zhuǎn)

　　D.隔離效應(yīng)

　　正確答案:A

　　解析:為了簡(jiǎn)化在不同選項(xiàng)中的選擇，人們通常忽略各選項(xiàng)共有的部分而集中于他們之間相互有區(qū)別的部分，這種現(xiàn)象稱為“孤立效應(yīng)”。即使不考慮所披露信息也能做出相同的決策，但人們依然傾向于愿意等待直到信息披露以后再做出決策的效應(yīng)是“隔離效應(yīng)”。偏好反轉(zhuǎn)是指決策者在兩個(gè)相同評(píng)價(jià)條件但不同的引導(dǎo)模式下，對(duì)方案的選擇偏好出現(xiàn)差異，甚至逆轉(zhuǎn)的現(xiàn)象。

　　35. 債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:C

　　解析:信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　36. 以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱式有效市場(chǎng)的前提下，以( )為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來變化趨勢(shì)的一種投資策略。

　　A.當(dāng)前交易數(shù)據(jù)

　　B.歷史交易數(shù)據(jù)

　　C.內(nèi)部交易數(shù)據(jù)

　　D.公開可得交易數(shù)據(jù)

　　正確答案:B

　　解析:以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱勢(shì)有效市場(chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)(過去的價(jià)格和交易量數(shù)據(jù))為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來變化趨勢(shì)的一種投資策略。

　　37. 從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，人們通常用公司股票的( )所表示的公司規(guī)模作為流動(dòng)性的近似衡量標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.市場(chǎng)價(jià)值

　　B.賬面價(jià)值

　　C.歷史價(jià)格

　　D.公允價(jià)值

　　正確答案:A

　　解析:從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，人們通常用公司股票的市場(chǎng)價(jià)值所表示的公司規(guī)模作為流動(dòng)性的近似衡量標(biāo)準(zhǔn)。

　　38. ( )是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。

　　A.按財(cái)富觀分類法

　　B.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類法

　　C.按交際風(fēng)格分類法

　　D.生命周期理論

　　正確答案:D

　　解析:生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。

　　39. 如果客戶現(xiàn)金流量表中顯示的結(jié)余是赤字，則意味著( )。

　　A.客戶總資產(chǎn)大于總負(fù)債

　　B.客戶現(xiàn)金流入大于現(xiàn)金流出

　　C.客戶總資產(chǎn)小于總負(fù)債

　　D.客戶現(xiàn)金流入小于現(xiàn)金流出

　　正確答案:D

　　解析:結(jié)余額度：盈余/赤字=總收入一總支出。如果客戶的現(xiàn)金流量表的結(jié)余是赤字，說明客戶現(xiàn)金流入小于現(xiàn)金流出，客戶財(cái)務(wù)狀況欠佳。

　　40. 波浪理論認(rèn)為一個(gè)完整的上升價(jià)格循環(huán)周期可以是由( )個(gè)上升波浪和( )個(gè)下降波浪組成的。

　　A.8;5

　　B.3：5

　　C.3;3

　　D.5：3

　　正確答案:D

　　解析:波浪理論認(rèn)為每個(gè)周期無論時(shí)間長(zhǎng)短，都是以一種模式進(jìn)行，即每個(gè)周期都是由上升(或下降)的5個(gè)過程和下降(或上升)的3個(gè)過程組成。這8個(gè)過程完結(jié)以后，我們才能說這個(gè)周期已經(jīng)結(jié)束，將進(jìn)入另一個(gè)周期。

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