2020證券從業(yè)考試《法律法規(guī)》高頻試題|答案(6),更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人.

　　1.以下關(guān)于券商柜臺市場說法正確的是( )。

　　①證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品

　　②證券公司可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品

　　③投資者可以自己獨立開立產(chǎn)品賬戶

　?、茏C券公司開展托管業(yè)務應有相應的風險應對措施

　　A.①② B.②④

　　C.③④ D.①④

　　【答案】D

　　【解析】證券公司可以采取協(xié)議、報價等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競價方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，②錯誤;投資者在柜臺市場交易私募產(chǎn)品，證券公司應當為其開立產(chǎn)品賬戶，③表述錯誤;證券公司開展托管業(yè)務應有相應的風險應對措施。

　　2.證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司均要求( )。

　?、倬邆渲袊C監(jiān)會核準的證券自營業(yè)務資格

　?、谧罱鶄€月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求，且設立子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定

　?、圩罱荒晡匆蛑卮筮`法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機關(guān)調(diào)查的情形

　?、芄菊鲁逃嘘P(guān)對外投資條款中明確規(guī)定公司可以設立子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)審批

　　A.①②③ B.①②④

　　C.②③④ D.①②③④

　　【答案】C

　　【解析】本題考查證券公司設立私募基金子公司與設立另類子公司要求的區(qū)別，①具備中國證監(jiān)會核準的證券自營業(yè)務資格僅是證券公司設立另類子公司的要求。

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　　3.下列( )股份變動不會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

　　①股份回購 ②增發(fā)股票

　?、圪Y本公轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)增股本 ④股份分割與合并

　　A.①②③ B.②③④

　　C.①③④ D.①②④

　　【答案】C

　　【解析】股份回購是公司利用自有資金購買，不影響公司內(nèi)部股東份額占比;增發(fā)股票在通常情況下，由于可能有除原股東之外的其他人購入股票，或原股東并不按原持有份額比例購入相應比例的股票，極可能導致該比重的變化;資本公積、股票的分割與合并不影響每位股東占公司股份比例。

　　4.在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經(jīng)營中的財務狀況，常用來衡量其安全性的指標有( )。

　?、倜抗墒找?②債務擔保比率

　　③杠桿比率 ④銷售利潤率

　　A.①② B.②③

　　C.①④ D.③④

　　【答案】B

　　【解析】考查公司財務狀況安全性的衡量指標，包括資產(chǎn)負債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務擔保比率、長期債務比率、短期債務比率等目標。每股收益反映盈利性。

　　5.資產(chǎn)證券化可以提升資產(chǎn)負債管理能力，優(yōu)化財務狀況。其對發(fā)起人的資產(chǎn)負債管理的提升作用體現(xiàn)在它可以解決資產(chǎn)和負債的不匹配性。這種不匹配性主要表現(xiàn)在( )。

　?、倭鲃有院推谙薜牟黄ヅ?②利率的不匹配

　?、燮贩N類型的不匹配 ④風險權(quán)重的不匹配

　　A.③④ B.①②

　　C.①③ D.②③

　　【答案】B

　　【解析】考查資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟動因。

　　6.影響債券現(xiàn)金流的因素有( )。

　?、賯拿嬷岛推泵胬?②計付息間隔

　?、蹅那度胧狡跈?quán)條款 ④債券的稅收待遇

　?、輦膸欧N

　　A.①②③④⑤

　　B.①②③④

　　C.①③④⑤

　　D.①②③⑤

　　【答案】A

　　【解析】考查影響債券現(xiàn)金流的因素。

　　7.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方面包括( )。

　?、儆白鱼y行 ②負債管理行業(yè)

　?、刍ヂ?lián)網(wǎng)金融 ④金融控股公司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【答案】D

　　【解析】國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前關(guān)注的四個方而包括:影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。②負債管理行業(yè)不屬于四個方面之一。

　　8.下面關(guān)于風險的相關(guān)描述，說法正確的是( )。

　　①風險管理的一般步驟包括識別風險、度量風險、決策與實施、風險控制、風險管理效果評價

　?、诙攘匡L險就是計量風險發(fā)生的概率及潛在損失的大小，評估風險的嚴重程度，為確定風險管理對策提供依據(jù)

　　③在風險衡量中，概率統(tǒng)計方法起著極為重要的作用

　?、茱L險度量方法有敏感性分析法、波動性計量法、VAR 法和情景壓力測試法

　　A.①③④ B.①②③④

　　C.②③④ D.①②③

　　【答案】B

　　【解析】考查風險管理的相關(guān)內(nèi)容。

　　9.關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有( )。

　?、俜窒砘鹭敭a(chǎn)收益

　?、趨⑴c分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　?、懿殚喕蛘邚椭茩C密的基金信息資料

　　A.①②④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.③④

　　【答案】B

　　【解析】基金份額持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益;(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;(7)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(8)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　10.下列關(guān)于貨幣政策的目標說法正確的是( )。

　　①貨幣政策作為總需求管理工具，在維護金融穩(wěn)定方面具有一定局限性

　?、谪泿胖薪槟繕诉x取的標準不同于操作目標

　　③貨幣政策中介目標在是選取利率還是貨幣供應量上存在爭議

　?、懿僮髂繕说倪x擇在很大程度上取決于中介目標的選擇

　　A.①②③ B.①②④

　　C.②③④ D.①③④

　　【答案】D

　　【解析】貨幣中介目標和操作目標的選取必須符合以下標準：可測性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應性，且操作目標的選擇在很大程度上取決于中介目標的選擇。②不符合題意。

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