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　　1.股票市場的發(fā)行人為( )。

　　A.有限責(zé)任公司

　　B.股份有限公司

　　C.合伙企業(yè)

　　D.個人獨(dú)資企業(yè)

　　【答案】 B

　　【解析】股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所。股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。

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　　2.中央銀行票據(jù)是( )。

　　A.短期債券

　　B.中期債券

　　C.長期債券

　　D.商業(yè)銀行債券

　　【答案】 A

　　【解析】中央銀行票據(jù)簡稱 “央票 ”，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限通常在 3個月至 3年。

　　3.下列不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.資信評級公司

　　C.會計(jì)師事務(wù)所

　　D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　【答案】 A

　　【解析】在證券發(fā)行市場上，中介機(jī)構(gòu)主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等為證券發(fā)行與投資服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　4.中國人民銀行于( )年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。

　　A.2001

　　B.2003

　　C.2005

　　D.2007

　　【答案】 B

　　【解析】中國人民銀行于 2003年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。

　　5.下列各項(xiàng)中，有關(guān)政府機(jī)構(gòu)的說法錯誤的是( )。

　　A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　D. 可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　【答案】 D

　　【解析】從各國具體實(shí)踐看，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可以成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，平抑市場非理性的巨幅波動。

　　6.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括( )。

　　A. 集合性

　　B.分散性

　　C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　D. 比較嚴(yán)格的信息披露

　　【答案】 B

　　【解析】集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：集合性，即證券公司與客戶是一對多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運(yùn)作;比較嚴(yán)格的信息披露。

　　7.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中，( )是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。

　　A.合法性

　　B. 適當(dāng)性

　　C. 合理性

　　D. 原則性

　　【答案】 B

　　【解析】根據(jù)國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織、國際保險監(jiān)管協(xié)會于 2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義，適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。

　　8.下列不屬于證券發(fā)行市場上的機(jī)構(gòu)投資者的是( )。

　　A. 證券公司

　　B.社保基金

　　C.信托投資公司

　　D. 政策銀行

　　【答案】 D

　　【解析】證券發(fā)行市場上的投資者包括個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，后者主要是證券公司、商業(yè)銀行、保險公司、社保基金、證券投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會團(tuán)體等。

　　9.證券市場監(jiān)管的( )原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

　　A.公正

　　B.公平

　　C. 守信

　　D. 公開

　　【答案】 B

　　【解析】證券市場的公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

　　10.下列選項(xiàng)中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是( )。

　　A. 保護(hù)投資者

　　B. 保證證券市場的公平、效率和透明

　　C. 降低非系統(tǒng)風(fēng)險

　　D. 降低系統(tǒng)性風(fēng)險

　　【答案】 C

　　【解析】國際證監(jiān)會公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)： ①保護(hù)投資者; ②保證證券市場的公平、效率和透明; ③降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　11.( )及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　A. 中國證監(jiān)會

　　B. 國務(wù)院

　　C. 財政部

　　D. 中國證監(jiān)會與財政部

　　【答案】 A

　　【解析】為了加強(qiáng)對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益， 經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國務(wù)院證券委員會于 1997年 12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》。中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

　　12.從資本市場的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

　　A. 保護(hù)投資者利益

　　B. 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大

　　C. 保證證券交易價格的穩(wěn)定

　　D. 保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

　　【答案】 A

　　【解析】從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

　　13.( )是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

　　A. 法律手段

　　B. 經(jīng)濟(jì)手段

　　C. 行政手段

　　D. 市場手段

　　【答案】 A

　　【解析】法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

　　14.( )是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券市場監(jiān)管的同時，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.保護(hù)投資者利益原則

　　C.“ 三公 ”原則

　　D. 監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

　　【答案】 D

　　【解析】監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券市場監(jiān)管的同時，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

　　15.( )是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門。

　　A. 中國證監(jiān)會

　　B.中國銀保監(jiān)會

　　C.中國登記結(jié)算公司

　　D. 證券業(yè)協(xié)會

　　【答案】 A

　　【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱中國證監(jiān)會，是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。

　　16.運(yùn)用利率政策和信貸政策對證券市場進(jìn)行干預(yù)屬于( )。

　　A. 自律手段

　　B. 經(jīng)濟(jì)手段

　　C. 行政手段

　　D. 法律手段

　　【答案】 B

　　【解析】證券市場監(jiān)管的手段有三種，分別是經(jīng)濟(jì)手段、行政手段和法律手段，其中經(jīng)濟(jì)手段是通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù)。

　　17.證券市場監(jiān)管的( )原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對一切被監(jiān)管機(jī)構(gòu)給予公正待遇。

　　A. 公開

　　B. 公正

　　C. 公平

　　D. 合理

　　【答案】 B

　　【解析】證券市場監(jiān)管的公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對一切被監(jiān)管對象給予公正待遇。

　　18.證券市場監(jiān)管的( )比較直接，運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。

　　A. 法律手段

　　B. 行政手段

　　C. 經(jīng)濟(jì)手段

　　D. 司法手段

　　【答案】 B

　　【解析】證券市場監(jiān)管的行政手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。

　　19.目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，( )管理。

　　A. 以每個客戶的名義單獨(dú)立戶

　　B. 采取銀證轉(zhuǎn)賬的方式

　　C. 投資金額大小分類設(shè)置賬戶

　　D. 實(shí)名制

　　【答案】 A

　　【解析】根據(jù)我國《證券法》規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。

　　20.( )是證券市場最廣泛的投資者。

　　A. 政府機(jī)構(gòu)

　　B. 保險公司

　　C. 各類基金

　　D. 個人投資者

　　【答案】 D

　　【解析】個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　21.我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有( )，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。

　　A.國有股

　　B. 法人股

　　C. 限售股

　　D. 流通股

　　【答案】 A

　　【解析】我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(zé)。