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　　1.目前我國股票市場實(shí)行( )清算制度。

　　A.T+0

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【答案】 B

　　【解析】目前我國股票市場實(shí)行 T+1清算制度，而期貨市場是 T+0，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)。

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　　2.對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下( )原則。

　　A. 份額申購，份額贖回

　　B.份額申購，金額贖回

　　C. 金額申購，金額贖回

　　D. 金額申購，份額贖回

　　【答案】 D

　　【解析】 “金額申購、份額贖回 ”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。

　　3.基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于( )的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。

　　A.1 年

　　B.2 年

　　C.3 年

　　D.5 年

　　【答案】 C

　　【解析】基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于 3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。

　　4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的( )日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】 B

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的 3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　5.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金代理機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立( )和( )。

　　A. 基本賬戶;一般賬戶

　　B. 基金賬戶;資金賬戶

　　C. 基金賬戶;債券賬戶

　　D. 基本賬戶;專項(xiàng)賬戶

　　【答案】 B

　　【解析】投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售代理機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶。

　　6.我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于( )公告份額凈值。

　　A. 每周五

　　B.當(dāng)日

　　C.下一個(gè)交易日

　　D. 兩日后

　　【答案】 C

　　【解析】我國的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。

　　7.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資時(shí)，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的( )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　【答案】 A

　　【解析】基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十。

　　8.基金收益在扣除基金費(fèi)用后由基金投資者按其所持基金份額享受盈利和承擔(dān)虧損體現(xiàn)了證券投資基金的( )特點(diǎn)。

　　A. 集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B. 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D. 獨(dú)立托管、保障安全

　　【答案】 C

　　【解析】證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，基金收益在扣除基金費(fèi)用后由基金投資者按其所持基金份額享受盈利和承擔(dān)虧損。

　　9.公司型基金依據(jù)( )設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

　　A. 基金合同

　　B.基金協(xié)議

　　C.基金公司章程

　　D.基金公司部門規(guī)章

　　【答案】 C

　　【解析】公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。基金投資者是公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

　　10.在基金運(yùn)作中，( )居主導(dǎo)與核 心位置。

　　A. 基金托管人

　　B. 基金管理人

　　C. 基金投資人

　　D. 基金持有人

　　【答案】 B

　　11.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于( )小時(shí)的投資冷靜期。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　【答案】 B

　　【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于 24小時(shí)的投資冷靜期。投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者繳納認(rèn)購基金的款項(xiàng)后起算。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

　　12.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求( )。

　?、?.公司控股權(quán)

　　Ⅱ . 長期資本增值

　?、?. 資本利得

　　Ⅳ . 優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　【答案】 B

　　【解析】股票基金是指以股票為主要投資對象的證券投資基金。它的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，其投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值。

　　13.關(guān)于公司型基金，下列說法中正確的有( )。

　?、?. 是通過基金契約的形式設(shè)立的基金

　　Ⅱ . 依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金

　?、?. 公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

　　Ⅳ . 是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C

　　【解析】公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。本題中第 Ⅰ 項(xiàng)，屬于契約型基金的特征。

　　14.關(guān)于證券投資基金的費(fèi)用，下列說法中正確的有( )。

　　Ⅰ .我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括交易傭金、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等

　?、?. 基金運(yùn)作費(fèi)包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)等

　　Ⅲ . 基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)

　?、?. 對于持有期低于 3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用

　　A. Ⅱ 、 Ⅲ

　　B. Ⅲ 、 Ⅳ

　　C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 D

　　【解析】基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。而開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。

　　15.下列關(guān)于 LOF與 ETF的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ .ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而 LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)

　?、?.ETF 的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行， LOF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行

　?、?. 只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與 ETF的申購、贖回交易，而 LOF在申購、贖回上沒有特別要求

　?、?.ETF 通常是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，而 LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式

　　A. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

　　B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ

　　C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　【答案】 C