2021年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》基礎(chǔ)練習(xí)題(1)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題

　　下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　　)。

　?、?發(fā)行股票

　　Ⅱ.銀行貸款

　?、?發(fā)行債券

　?、?從國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：間接融資亦稱(chēng)間接金融，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過(guò)存款的形式，或者購(gòu)買(mǎi)銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過(guò)購(gòu)買(mǎi)需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過(guò)程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，工、Ⅲ項(xiàng)屬于直接融資。

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　　第2題

　　股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為(　　)。

　?、?記名股票

　　Ⅱ.普通股票

　?、?不記名股票

　　Ⅳ.優(yōu)先股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù);優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

　　第3題

　　下列選項(xiàng)中，屬于奇異型期權(quán)的是(　　)。

　?、?百慕大期權(quán)

　　Ⅱ.利率期權(quán)

　?、?平均期權(quán)

　　Ⅳ.障礙期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)中的利率期權(quán)屬于標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán).而不是奇異型期權(quán)。

　　第4題

　　1981年后，我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種有(??)。

　　Ⅰ. 普通國(guó)債

　?、?國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券

　　Ⅲ.財(cái)政債券

　?、?保值債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，1981年后，我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種還有國(guó)家建設(shè)債券、特種債券、基本建設(shè)債券等。

　　第5題

　　填寫(xiě)證券名稱(chēng)的方法有(　　)。

　?、?全稱(chēng)

　?、?簡(jiǎn)稱(chēng)

　?、?縮寫(xiě)

　　Ⅳ.代碼

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：填寫(xiě)證券名稱(chēng)的方法有全稱(chēng)、簡(jiǎn)稱(chēng)和代碼三種。委托買(mǎi)賣(mài)的證券代碼與簡(jiǎn)稱(chēng)必須一致。

　　第6題

　　證券公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍包括(　　)。

　?、?為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢(xún)服務(wù)

　?、?用委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資業(yè)務(wù)

　?、?為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢(xún)服務(wù)

　?、?為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢(xún)服務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢(xún)、建議、策劃業(yè)務(wù)，具體包括：(1)為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢(xún)服務(wù)。(2)為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢(xún)服務(wù)。(3)為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢(xún)服務(wù)。(4)為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢(xún)服務(wù)。(5)為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢(xún)服務(wù)。(6)為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢(xún)服務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。

　　第7題

　　按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為(　　)。

　?、?系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第8題

　　不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為(　　)。

　　Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　?、?風(fēng)險(xiǎn)尋找型

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　?、?風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同。理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類(lèi)型。

　　第9題

　　股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為(　　)。

　?、?流通股

　?、?非流通股

　?、?普通股

　?、?優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中形成的特殊問(wèn)題。

　　第10題

　　下列說(shuō)法中正確的有(　　)。

　?、?股票的市場(chǎng)價(jià)格由市場(chǎng)交易量決定

　?、?股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定

　　Ⅲ.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上的交易價(jià)格

　?、?股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上的發(fā)行價(jià)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。

　　第11題

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　　)。

　?、?隱蔽性

　?、?擴(kuò)散性

　　Ⅲ.可管理性

　?、?周期性

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

　　第12題

　　記名股票是指在(　　)上記載股東姓名的股票。

　　Ⅰ.股份公司的股東名冊(cè)

　?、?招股說(shuō)明書(shū)

　　Ⅲ.股票票面

　?、?公司章程

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票。

　　第13題

　　股權(quán)投資的特點(diǎn)不包括(　　)。

　?、?收益十分豐厚

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)較低

　?、?可以提供全方位的增值服務(wù)

　?、?流動(dòng)性 強(qiáng)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股權(quán)投資的特點(diǎn)包括：(1)股權(quán)投資的收益十分豐厚。(2)股權(quán)投資伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。(3)股權(quán)投資可以提供全方位的增值服務(wù)。

　　第14題

　　我國(guó)信托業(yè)的特點(diǎn)包括(　　)。

　?、?相關(guān)法規(guī)的滯后性與外部環(huán)境趨于完善并存

　?、?傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的局限性與信托品種不斷創(chuàng)新并存

　　Ⅲ.總量規(guī)模的控制性與信托機(jī)構(gòu)相對(duì)稀缺并存

　?、?分業(yè)管理的專(zhuān)業(yè)性與信托業(yè)務(wù)多元化并存

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國(guó)信托業(yè)的特點(diǎn)即選項(xiàng)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ描述的內(nèi)容。

　　第15題

　　基金管理公司通常由(　　)或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起設(shè)立，具有獨(dú)立法人地位。

　?、?中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　Ⅱ.證券公司

　?、?信托投資公司

　?、?商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

　　第16題

　　恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)包括(??)。

　?、?恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)

　?、?恒生中資企業(yè)指數(shù)

　?、?恒生中國(guó)內(nèi)地流通指數(shù)

　　Ⅳ.恒生中國(guó)內(nèi)地25

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)(H股指數(shù))和恒生中資企業(yè)指數(shù)(紅籌股指數(shù))構(gòu)成了恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)。而恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)屬于恒生綜合指數(shù)系列。C項(xiàng)的恒生中國(guó)內(nèi)地流通指數(shù)和D項(xiàng)的恒生中國(guó)內(nèi)地25分別屬于恒生流通綜合指數(shù)系列和恒生流通精選指數(shù)系列。

　　第17題

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的度量包括(　　)。

　?、?風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

　?、?風(fēng)險(xiǎn)分析

　?、?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　?、?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的度量，就是鑒別金融活動(dòng)中各項(xiàng)損失的可能性，估計(jì)可能損失的嚴(yán)重性。它包括風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

　　第18題

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有(　　)。

　?、?發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

　?、?發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

　?、?非法獲得內(nèi)幕信息的人

　?、?持有公司5%以上股份的股東

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(2)公司的實(shí)際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(3)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(4)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員。(5)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員。(6)保薦人、承銷(xiāo)的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員。(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人員。

　　第19題

　　銀行間債券市場(chǎng)包括(　　)等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)的市場(chǎng)。

　?、?商業(yè)銀行

　?、?保險(xiǎn)公司

　?、?農(nóng)村信用聯(lián)社

　?、?證券公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 銀行間債券市場(chǎng)是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心(簡(jiǎn)稱(chēng)同業(yè)中心)和中央國(guó)債登記結(jié)算公司(簡(jiǎn)稱(chēng)中央登記公司)的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)和回購(gòu)的市場(chǎng)。

　　第20題

　　我國(guó)實(shí)行人民幣彈性匯率機(jī)制的作用包括(　　)。

　?、?人民幣保值增值

　　Ⅱ.增加出口總額

　?、?調(diào)節(jié)匯率

　?、?打擊投機(jī)性資金

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國(guó)實(shí)行人民幣彈性的匯率機(jī)制，具有打擊投機(jī)性資金、調(diào)節(jié)匯率的作用。