2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》基礎(chǔ)練習(xí)題(3)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題

　　按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為(　)。

　　A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金

　　B.封閉式基金與開放式基金

　　C.成長型基金與收入型基金

　　D.契約型基全與公司型基金

　　參考答案：A

　　參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

2021年4月證券從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

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　　第2題

　　下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

　　B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

　　C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

　　D.采用電子方式記錄債權(quán)

　　參考答案：C

　　參考解析：儲(chǔ)蓄國債(電子式)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅。故選C。

　　第3題

　　證券發(fā)行市場又稱(　)。

　　A.二級(jí)市場

　　B.次級(jí)市場

　　C.流通市場

　　D.一級(jí)市場

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行市場也稱一級(jí)市場、初級(jí)市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級(jí)市場、次級(jí)市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。

　　第4題

　　我國《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價(jià)格的最低界限是股票的(　)。

　　A.賬面價(jià)格

　　B.票面金額

　　C.清算價(jià)值

　　D.內(nèi)在價(jià)值

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。

　　第5題

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去(　)后的價(jià)值。

　　A.基金負(fù)債

　　B.證券基金的費(fèi)用

　　C.各類證券的價(jià)值

　　D.基金應(yīng)收的申購基金款

　　參考答案：A

　　參考解析：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。故選A。

　　第6題

　　(　)是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。

　　A.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品

　　B.嵌入型金融衍生品

　　C.綜合化金融衍生產(chǎn)品

　　D.收益化金融衍生產(chǎn)品

　　參考答案：A

　　參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。

　　第7題

　　下列不屬于我國證券交易所場內(nèi)市場的是(　)。

　　A.中小板

　　B.創(chuàng)業(yè)板

　　C.主板

　　D.新三板

　　參考答案：D

　　參考解析：新三板與柜臺(tái)交易都屬于場外市場。

　　第8題

　　證券金融公司組織形式一般為(　)。

　　A.股份有限公司

　　B.一般合伙公司

　　C.有限合伙公司

　　D.有限責(zé)任公司

　　參考答案：A

　　參考解析：證券金融公司組織形式一般為股份有限公司，注冊(cè)資本為實(shí)收資本不少于60億元，股東應(yīng)以貨幣出資。

　　第9題

　　證券公司債券的合格投資者要求注冊(cè)資本在(　)萬元以上，或者經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。

　　A.1000

　　B.2000

　　C.3000

　　D.4000

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司債券的合格投資者要求注冊(cè)資本在1000萬元以上，或者經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。

　　第10題

　　(　)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

　　A.中國銀監(jiān)會(huì)

　　B.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)

　　C.中國人民銀行

　　D.商務(wù)部

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。

　　第11題

　　投資者如不在委托單上特別注明，有效期均按(　)處理。

　　A.當(dāng)日有效

　　B.約定日有效

　　C.無效

　　D.撤銷

　　參考答案：A

　　參考解析：當(dāng)日有效是指從委托之時(shí)起至當(dāng)日證券交易所營業(yè)終了之時(shí)止的時(shí)間內(nèi)有效。一般投資者如不在委托單上特別注明，均按當(dāng)日有效處理。

　　第12題

　　由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為(　)。

　　A.低風(fēng)險(xiǎn)債券

　　B.無風(fēng)險(xiǎn)債券

　　C.風(fēng)險(xiǎn)債券

　　D.高風(fēng)險(xiǎn)債券

　　參考答案：B

　　參考解析：由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此又被稱為“無風(fēng)險(xiǎn)債券”。

　　第13題

　　通過(　)的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

　　A.場外發(fā)行

　　B.交易所發(fā)行

　　C.場內(nèi)發(fā)行

　　D.證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行

　　參考答案：D

　　參考解析：通過證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行(網(wǎng)上發(fā)行)的證券，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認(rèn)購結(jié)果，直接將證券登記到其持有人名下。

　　第14題

　　(　)是股票最基本的特征。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性

　　B.流動(dòng)性

　　C.永久性

　　D.收益性

　　參考答案：D

　　參考解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。

　　第15題

　　轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的(　)交易日起，相應(yīng)的證券托管才能轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。

　　A.同1個(gè)

　　B.下1個(gè)

　　C.第3個(gè)

　　D.第4個(gè)

　　參考答案：B

　　參考解析：轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下1個(gè)交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。

　　第16題

　　金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和(　)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　A.產(chǎn)品分級(jí)

　　B.產(chǎn)品規(guī)模

　　C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　D.產(chǎn)品收益

　　參考答案：A

　　參考解析：金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　第17題

　　投資機(jī)構(gòu)通過(　)，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會(huì)上的信譽(yù)。

　　A.自律管理

　　B.科學(xué)管理

　　C.廉潔自律

　　D.規(guī)避監(jiān)管

　　參考答案：A

　　參考解析：投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會(huì)上的信譽(yù)。

　　第18題

　　(　)是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A.證券托管

　　B.證券存管

　　C.證券交付

　　D.證券交易

　　參考答案：A

　　參考解析：一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　第19題

　　(　)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。

　　A.SPO

　　B.SPV

　　C.DHI

　　D.KII

　　參考答案：B

　　參考解析：特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。選擇特定目的機(jī)構(gòu)或受托人時(shí).通常要求滿足所謂破產(chǎn)隔離條件，即發(fā)起人破產(chǎn)對(duì)其不產(chǎn)生影響。

　　第20題

　　配股的對(duì)象是(　)。

　　A.原有股東

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.政府

　　D.社會(huì)公眾

　　參考答案：A

　　參考解析：配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)。現(xiàn)實(shí)中，由于配股價(jià)通常低于市場價(jià)格，配股上市之后可能導(dǎo)致股價(jià)下跌。