2021年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》基礎(chǔ)練習(xí)題(4)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題

　　基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的股票總市值的(　)%。

　　A.4

　　B.8

　　C.10

　　D.20

　　參考答案：D

　　參考解析：基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金持有的股票總市值的20%。

2021年4月證券從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

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　　第2題

　　基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利和義務(wù)在(　)中會(huì)有詳細(xì)約定。

　　A.基金份額上市交易公告書(shū)

　　B.招募說(shuō)明書(shū)

　　C.基金合同

　　D.基金成立公告

　　參考答案：C

　　參考解析：每只基金都會(huì)訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

　　第3題

　　目前，上市證券的集中交易主要采用的是(　)方式。

　　A.總額結(jié)算

　　B.凈額結(jié)算

　　C.差額結(jié)算

　　D.統(tǒng)一結(jié)算

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算方式，結(jié)算參與人必須按照貨銀對(duì)付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司足額交付應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔(dān)保。

　　第4題

　　(　)股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

　　A.B股

　　B.H股

　　C.N股

　　D.S股

　　參考答案：D

　　參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。香港的英文是Hong Kong，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推。紐約的第一個(gè)英文字母是N，新加坡的第一個(gè)英文字母是S，倫敦的第一個(gè)英文字母是L。因此，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。

　　第5題

　　在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為(　)。

　　A.武士債券

　　B.揚(yáng)基債券

　　C.龍債券

　　D.熊貓債券

　　參考答案：B

　　參考解析：外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國(guó)居民在美國(guó)市場(chǎng)發(fā)行的吸收美國(guó)資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，它是外國(guó)發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)上發(fā)行的以日元為面值的債券。龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。熊貓債券是指境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的債券。

　　第6題

　　在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以(　)為監(jiān)管重點(diǎn)。

　　A.凈資本

　　B.負(fù)債總額

　　C.凈利潤(rùn)

　　D.資本充足

　　參考答案：D

　　參考解析：在日常監(jiān)管中，證券公司監(jiān)管工作以資本充足為監(jiān)管重點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)生成過(guò)程的檢查，通過(guò)建立監(jiān)控系統(tǒng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定的公司及時(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，促使證券公司各項(xiàng)控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)。

　　第7題

　　金融債券是指(　)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　A.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　B.大型國(guó)企

　　C.上市公司

　　D.地方政府

　　參考答案：A

　　參考解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　第8題

　　1998年之前，我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度采取(　)雙重控制的辦法。

　　A.發(fā)行時(shí)間和發(fā)行范圍

　　B.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行方式

　　C.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

　　D.發(fā)行時(shí)間和發(fā)行方式

　　參考答案：C

　　參考解析：1998年之前，我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法。

　　第9題

　　改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是(　)。

　　A.自改革方案實(shí)施之日起，在18個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓

　　B.持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總股數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%

　　C.持有上市公司股份總數(shù)3%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在6個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%

　　D.持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)8%

　　參考答案：B

　　參考解析：改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實(shí)施之日起，在12個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)5%，在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)10%。

　　第10題

　　所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的(　)繳納證券投資者保護(hù)基金。

　　A.0.5%～5%

　　B.0.5%～3%

　　C.1%～5%

　　D.1%～3%

　　參考答案：A

　　參考解析：所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%～5%繳納證券投資者保護(hù)基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。

　　第11題

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)每(　)個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個(gè)交易日結(jié)束后，公布轉(zhuǎn)融資余額、轉(zhuǎn)融券余額、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)以及轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。

　　第12題

　　融券保證金比例是指客戶融券賣(mài)出時(shí)支付的保證金與融券交易金額的比例，計(jì)算公式為(　)。

　　A.融券保證金比例=保證金/(賣(mài)出證券數(shù)×賣(mài)出價(jià)格)×100%

　　B.融券保證金比例=保證金/(融券賣(mài)出證券數(shù)量×賣(mài)出價(jià)格)×100%

　　C.融券保證金比例=保證金/(融券賣(mài)出證券數(shù)量×證券市價(jià))×100%

　　D.融券保證金比例=保證金/(融券賣(mài)出證券數(shù)量×收盤(pán)價(jià))×100%

　　參考答案：B

　　參考解析：融券保證金比例是指投資者融券賣(mài)出時(shí)支付的保證金與融券交易金額額的比例，其計(jì)算公式為：融券保證金比例=保證金/(融券賣(mài)出證券數(shù)量×賣(mài)出價(jià)格)×100%。

　　第13題

　　在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是(　)。

　　A.零息債券

　　B.浮動(dòng)利率債券

　　C.息票累積債券

　　D.附息債券

　　參考答案：B

　　參考解析：浮動(dòng)利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券。

　　第14題

　　滬深300指數(shù)的基點(diǎn)為(　)點(diǎn)。

　　A.100

　　B.500

　　C.1000

　　D.1200

　　參考答案：C

　　參考解析：滬深300指數(shù)成分股數(shù)量為300只，指數(shù)基日為2004年12月31日，基點(diǎn)為1000點(diǎn)。

　　第15題

　　在國(guó)際市場(chǎng)上，(　)的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券。

　　A.短期國(guó)債

　　B.中期國(guó)債

　　C.長(zhǎng)期國(guó)債

　　D.無(wú)期國(guó)債

　　參考答案：A

　　參考解析：在國(guó)際市場(chǎng)上，短期國(guó)債的常見(jiàn)形式是國(guó)庫(kù)券，它是由政府發(fā)行用于彌補(bǔ)臨時(shí)收支差額的一種債券。

　　第16題

　　(　)將記錄在上海證券交易所的投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對(duì)投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況加以記錄。

　　A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　C.基金托管公司

　　D.證券交易所

　　參考答案：B

　　參考解析：中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司將記錄該投資者與托管證券公司托管關(guān)系的建立、變更等情況，并對(duì)投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄。

　　第17題

　　(　)需要金融中介參與，但不與金融中介形成債務(wù)關(guān)系。

　　A.信貸融資

　　B.直接融資

　　C.間接融資

　　D.境外融資

　　參考答案：C

　　參考解析：在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。

　　第18題

　　基金參與股指期貨交易的目的是(　)。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.投機(jī)

　　D.增強(qiáng)市場(chǎng)流動(dòng)性

　　參考答案：B

　　參考解析：基金參與股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，并按照中國(guó)金融期貨交易所套期保值管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第19題

　　開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，這是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第20題

　　股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，稱為(　)。

　　A.社會(huì)公眾股

　　B.國(guó)家股

　　C.法人股

　　D.外資股

　　參考答案：D

　　參考解析：外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。

　　第21題

　　下列(　)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象會(huì)引起股票市場(chǎng)的行情看漲。

　　A.人民幣匯率上升

　　B.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展數(shù)據(jù)低于預(yù)期

　　C.央行宣布增發(fā)長(zhǎng)期建設(shè)用國(guó)債

　　D.財(cái)政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

　　參考答案：D

　　參考解析：財(cái)政部提供資金增加了市場(chǎng)貨幣供給，促使股票市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)力增加，從而引起股票市場(chǎng)的行情看漲。

　　第22題

　　上證綜合指數(shù)以股票(　)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　A.成交額

　　B.市值

　　C.流通股本

　　D.發(fā)行量

　　參考答案：D

　　參考解析：上證綜合指數(shù)是指上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布的、以全部上市股票為樣本、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算的股價(jià)指數(shù)。

　　第23題

　　(　)一直是反映和衡量香港股市變動(dòng)趨勢(shì)的主要指標(biāo)。

　　A.恒生指數(shù)

　　B.恒生綜合指數(shù)系列

　　C.恒生流通綜合指數(shù)系列

　　D.恒生流通精選指數(shù)系列

　　參考答案：A

　　第24題

　　資產(chǎn)證券化起源于(　)。

　　A.希臘

　　B.英國(guó)

　　C.美國(guó)

　　D.德國(guó)

　　參考答案：C

　　參考解析：資產(chǎn)證券化作為一項(xiàng)金融技術(shù)，最早起源于美國(guó)的住宅抵押貸款類證券。

　　第25題

　　下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

　　B.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

　　C.客戶融資買(mǎi)入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣(mài)券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金;客戶融券賣(mài)出的，應(yīng)當(dāng)以買(mǎi)券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券

　　D.客戶融資買(mǎi)入或者融券賣(mài)出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前l(fā)日交易

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司以自己的名義而不是以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　第26題

　　在我國(guó)證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是(　)。

　　A.已上市A股

　　B.已上市B股

　　C.首日上市的證券

　　D.已上市基金

　　參考答案：C

　　參考解析：目前股票(含A股、B股)、基金類證券的漲跌幅限制為10%，ST股票為5%，但股票、基金上市首日無(wú)此限制。

　　第27題

　　下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，不正確的是(　)。

　　A.將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能

　　B.由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C.基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對(duì)投資的最低限額要求不高

　　D.基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用

　　參考答案：B

　　參考解析：基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進(jìn)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，基金的存在對(duì)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用?；鹩欣谧C券市場(chǎng)發(fā)展，體現(xiàn)為：基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著基金的發(fā)展壯大，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要?jiǎng)恿?。故選B。

　　第28題

　　股票是一種資本證券，屬于(　)。

　　A.真實(shí)資本

　　B.實(shí)物

　　C.虛擬資本

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資本

　　參考答案：C

　　參考解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　第29題

　　證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券(　)。

　　A.代持制

　　B.實(shí)名制

　　C.代理制

　　D.經(jīng)紀(jì)制

　　參考答案：B

　　參考解析：證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

　　第30題

　　基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金(　)的一定比率逐日提取。

　　A.總資產(chǎn)

　　B.凈資產(chǎn)

　　C.總負(fù)債

　　D.凈負(fù)債

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。