2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》基礎(chǔ)練習(xí)題(5)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　第1題

　　按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為(　　)。

　　A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

　　B.封閉式基金與開放式基金

　　C.成長型基金與收入型基金

　　D.契約型基金與公司型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：證券投資基金按基金的組織形式可分為公司型基金與契約型基金。

2021年4月證券從業(yè)資格考試預(yù)約報名入口：

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　　第2題

　　(　　)是證券市場上最活躍的投資者。

　　A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　C.保險金融機(jī)構(gòu)

　　D.政府機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資本、營運資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要為證券公司。

　　3題

　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過(??)個工作日。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)"-3立即限制其業(yè)務(wù)活動。

　　第34題

　　下列選項中，屬于資本流出的是(　　)。

　　A.外國對本國負(fù)債減少

　　B.本國對外國的負(fù)債增加

　　C.本國對外國的債務(wù)減少

　　D.本國在外國的資產(chǎn)減少

　　參考答案：C

　　參考解析：資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。

　　第5題

　　為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請信譽(yù)良好的(　　)進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。

　　A.金融機(jī)構(gòu)

　　B.發(fā)起人

　　C.特定目的受托人

　　D.承銷人

　　參考答案：A

　　參考解析： 為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請信譽(yù)良好的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。

　　第6題

　　下列選項中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是(　　)。

　　A.貼現(xiàn)債券

　　B.附息債券

　　C.息票累積債券

　　D.浮動利率債券

　　參考答案：D

　　參考解析： 浮動利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券，所以其利率在償付期限內(nèi)會發(fā)生變化。

　　第7題

　　可轉(zhuǎn)換持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常(　　)債券期限。

　　A.等于

　　B.大于

　　C.小于

　　D.無法比較

　　參考答案：A

　　參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價格的條款;而附權(quán)債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時才調(diào)整行權(quán)價格和行權(quán)比例。

　　第8題

　　通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　參考答案：D

　　參考解析： 場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。

　　第9題

　　按(　　)的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。

　　A.標(biāo)的物

　　B.發(fā)行范圍

　　C.發(fā)行時間

　　D.市場規(guī)模

　　參考答案：A

　　參考解析： 按標(biāo)的物的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。

　　第10題

　　證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由(　　)制訂方案。

　　A.發(fā)行人股東會

　　B.發(fā)行人董事會

　　C.發(fā)行人管理層

　　D.發(fā)行人聘請的主承銷商

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由董事會制訂方案，股東會對下列事項作出專項決議：(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔(dān)保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關(guān)的其他重要事項。

　　第11題

　　國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早(　　)。

　　A.3～5個月

　　B.4～6個月

　　C.1～2個月

　　D.2～3個月

　　參考答案：B

　　參考解析： 國外學(xué)者認(rèn)為股價變動要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4～6個月。這是因為股票價格是對未來收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動而變動。因此，股票價格水平成為經(jīng)濟(jì)周期變動的靈敏信號或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

　　第12題

　　下列選項中，不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是(　　)。

　　A.證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶

　　B.擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使

　　C.投資收益的處分

　　D.持券信息披露義務(wù)

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：(1)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務(wù)。

　　第13題

　　衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)是(　　)。

　　A.基金資產(chǎn)總值

　　B.基金負(fù)債

　　C.基金份額凈值

　　D.基金資產(chǎn)凈值

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　第14題

　　通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　第15題

　　證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不得低于(　　)億元人民幣。

　　A.20

　　B.10

　　C.5

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)"-3符合審慎性要求的條件之一是：最近l2個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近l年凈資本不低于12億元人民幣。

　　第16題

　　債券是一種虛擬資本，而不是(　　)。

　　A.真實資本

　　B.實收資本

　　C.固定資本

　　D.流動資本

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券盡管有面值。代表了一定的財產(chǎn)價值.但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。

　　第17題

　　首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)(　　)結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價格。

　　A.動態(tài)市盈率

　　B.靜態(tài)市盈率

　　C.累計投標(biāo)詢價

　　D.初步詢價

　　參考答案：D

　　參考解析：《我國證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價格，不再進(jìn)行累計投標(biāo)詢價。

　　第18題

　　(　　)負(fù)責(zé)ADR的注冊和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

　　A.存券銀行

　　B.存券公司

　　C.托管公司

　　D.中央存托公司

　　參考答案：A

　　參考解析： 在ADR交易過程中，存券銀行負(fù)責(zé)ADR的注冊和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算，及時通知托管銀行變更股東或債券持有人的登記資料，并與經(jīng)紀(jì)人保持經(jīng)常聯(lián)系，保證ADR交易的順利進(jìn)行。

　　第19題

　　《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近(　　)年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

　　A.5

　　B.3

　　C.10

　　D.2

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照《中華人民共和國證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)"-3具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)經(jīng)營能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　第20題

　　回購交易通常在(　　)交易中運用。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.現(xiàn)貨

　　C.債券

　　D.股票

　　參考答案：C

　　參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點，通常在債券交易中運用。