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　　1.融資融券業(yè)務管理的基本原則有(　)。

　?、?合法合規(guī)原則　　　Ⅱ.集中管理原則

　?、?獨立運行原則　　?、?崗位分離原則

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務管理的基本原則。融資融券業(yè)務管理的基本原則主要有：合法合規(guī)原則、集中管理原則、獨立運行原則、崗位分離原則。

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　　2.關(guān)于融資融券業(yè)務管理的合法合規(guī)原則說法錯誤的是(　)。

　　A.證券公司開展融資融券業(yè)務應遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定，加強內(nèi)部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全

　　B.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金

　　C.向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券

　　D.證券公司開展融資融券業(yè)務必須經(jīng)中國證監(jiān)會在當?shù)氐姆种C構(gòu)批準

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務管理的基本原則。證券公司開展融資融券業(yè)務必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準，未經(jīng)批準，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

　　3.融資融券業(yè)務的決策與授權(quán)體系原則上按照(　)的架構(gòu)設(shè)立和運行。

　　A.董事會—監(jiān)事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門

　　B.董事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構(gòu)

　　C.董事會—監(jiān)事會—業(yè)務執(zhí)行機構(gòu)—業(yè)務決策機構(gòu)

　　D.董事會—業(yè)務執(zhí)行部門—業(yè)務決策機構(gòu)—分支機構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務管理的基本原則。融資融券業(yè)務的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。

　　4.根據(jù)融資融券業(yè)務的崗位分離原則，證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當(　)。

　　A.相互依存、相互制約

　　B.相輔相成、相互聯(lián)系

　　C.相互影響、相互分離

　　D.相互分離、相互制約

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務管理的基本原則。根據(jù)融資融券業(yè)務的崗位分離原則，證券公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約。

　　5.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件有(　)。

　?、?具有證券經(jīng)紀業(yè)務資格

　?、?公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險

　?、?公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　　Ⅳ.財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正確答案』A

　　6.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件說法不正確的是(　)。

　　A.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　　B.財務狀況良好，最近3年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定

　　C.已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛

　　D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業(yè)務技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試

　　『正確答案』B

　　7.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，要滿足的條件之一是財務狀況良好，最近(　)年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司申請融資融券業(yè)務資格應具備的條件。證券公司申請融資融券業(yè)務資格，要滿足財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。

　　8.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，要滿足的條件之一是公司最近(　)年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　A.4

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司申請融資融券業(yè)務資格應具備的條件。證券公司申請融資融券業(yè)務資格，要滿足公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　9.證券公司的信用賬戶中，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的賬戶是(　)。

　　A.融資專用資金賬戶

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。融券專用證券賬戶：用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。

　　10.證券公司的信用賬戶中，用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金的賬戶是(　)。

　　A.融資專用資金賬戶

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。融資專用資金賬戶：用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金的賬戶。

　　11.證券公司的信用賬戶中，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶是(　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶?？蛻粜庞媒灰讚ＷC券賬戶：用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券的賬戶。

　　12.證券公司的信用賬戶中，用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶是(　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　C.融資專用資金賬戶

　　D.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。客戶信用交易擔保資金賬戶：用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。

　　13.證券公司的信用賬戶中，用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算的賬戶是(　)。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.信用交易證券交收賬戶

　　D.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。信用交易證券交收賬戶：用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算的賬戶。

　　14.證券公司信用賬戶主要包括(　)。

　　Ⅰ.融券專用證券賬戶

　?、?融資專用資金賬戶

　　Ⅲ.客戶信用交易擔保證券賬戶

　?、?客戶信用交易擔保資金賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。證券公司信用賬戶主要包括：融券專用證券賬戶、融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、客戶信用交易擔保資金賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。

　　15.(　)是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券負債的明細數(shù)據(jù)的賬戶。

　　A.客戶信用資金臺賬

　　B.客戶信用證券賬戶

　　C.客戶信用資金賬戶

　　D.客戶信用證券臺賬

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查客戶信用賬戶?？蛻粜庞觅Y金臺賬：是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券負債的明細數(shù)據(jù)的賬戶。

　　16.融資融券業(yè)務客戶征信調(diào)查的內(nèi)容包括(　)。

　　Ⅰ.還款能力

　?、?融資融券需求

　?、?客戶心理承受力

　?、?客戶基本資料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務客戶的申請、征信與選擇。融資融券業(yè)務客戶征信調(diào)查的內(nèi)容包括：客戶基本資料;投資經(jīng)驗;誠信記錄;還款能力;融資融券需求。

　　17.證券公司不得向客戶融資、融券的情形，不包括(　)。

　　A.在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年

　　B.交易結(jié)算資金未納入第三方存管

　　C.上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東

　　D.缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務客戶的申請、征信與選擇。對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東(不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東)、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

　　18.證券公司融資融券業(yè)務要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿(　)以上。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.兩年

　　D.三年

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務客戶的申請、征信與選擇。證券公司融資融券業(yè)務要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。

　　19.證券公司融資融券業(yè)務中客戶的選擇標準有(　)。

　　Ⅰ.從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上

　?、?賬戶狀態(tài)：客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好

　?、?信譽狀況：客戶信譽良好，無重大違約記錄

　?、?身體狀況：身體健康，無高血壓、心臟病等，心理承受能力強

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　20.證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必 備條款的融資融券合同，明確約定下列事項(　)。

　?、?融資、融券的額度、期限、利率

　?、?保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權(quán)范圍

　?、?追加保證金的通知方式、追加保證金的期限

　?、?客戶資產(chǎn)明細單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　21.融資利率、融券費率由證券公司與客戶(　)。

　　A.市場利率

　　B.自主商定

　　C.國債利率

　　D.市場利率與通貨膨脹率的差

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務客戶的申請、征信與選擇。融資利率、融券費率由證券公司與客戶自主商定。