2021證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選練習(xí)：證券投資基金概述，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.一般認(rèn)為，基金起源于(　)，是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。

　　A.德國

　　B.美國

　　C.英國

　　D.日本

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的起源?；鹌鹪从谟?，是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。

2021年4月證券從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

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　　2.證券投資基金的特點(diǎn)包括(　)。

　?、?分散風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.專業(yè)理財(cái)

　?、?集合投資

　?、?擴(kuò)大收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金的特點(diǎn)有集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。

　　3.基金招募說明書說明了基金的(　)。

　?、?投資目標(biāo)

　?、?銷售渠道

　?、?申購和贖回方式

　?、?收益分配方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金招募說明書?；鹫心颊f明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對(duì)投資人作出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息，包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。

　　4.基金與股票的區(qū)別在于(　)。

　?、?反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　?、?籌集資金的投向不同

　?、?收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

　?、?投資數(shù)量不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金與股票的區(qū)別?；鹋c股票、債券的區(qū)別在于：(1)所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

　　5.證券投資基金所籌集的資金主要投向(　)。

　　A.實(shí)業(yè)

　　B.有價(jià)證券

　　C.房地產(chǎn)

　　D.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金與股票、債券的區(qū)別?；鹗情g接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　6.1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——(　)，由此拉開了我國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

　?、?基金開元

　?、?基金金泰

　?、?華安創(chuàng)新基金

　?、?招商安泰系列基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰，由此拉開了我國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

　　7.我國的第一只開放式基金是(　)。

　　A.華安創(chuàng)新

　　B.南方積極配置基金

　　C.南方全球精選基金QDII基金

　　D.興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　8.證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于(　)。

　?、?市場(chǎng)合理定價(jià)

　?、?資源的合理配置

　?、?市場(chǎng)有效性的提高

　?、?促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』四個(gè)說法都正確。