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　　1.回購交易通常在(　)交易中運(yùn)用。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.現(xiàn)貨

　　D.遠(yuǎn)期

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查回購交易?；刭徑灰资琴|(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。

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　　2.雙方約定在未來某一時刻(或時間段內(nèi))按照現(xiàn)在確定的價格進(jìn)行交易，這種交易稱為(　)。

　　A.現(xiàn)券交易

　　B.回購交易

　　C.遠(yuǎn)期交易

　　D.期貨交易

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查遠(yuǎn)期交易。遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時刻(或時間段內(nèi))按照現(xiàn)在確定的價格進(jìn)行交易。

　　3.遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限由交易雙方確定，但最長不得超過(　)天，交易實(shí)行凈價交易，全價結(jié)算。

　　A.60

　　B.90

　　C.120

　　D.365

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查遠(yuǎn)期交易。遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限由交易雙方確定，但最長不得超過365天，交易實(shí)行凈價交易，全價結(jié)算。

　　4.金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括(　)。

　?、?交易主體不同

　?、?交易方式不同

　?、?交易目的不同

　?、?結(jié)算方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別。金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。

　　5.關(guān)于期貨交易的表述正確的有(　)。

　?、?具有規(guī)避風(fēng)險和價格發(fā)現(xiàn)功能

　?、?交易對象是標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約

　?、?信用風(fēng)險較小

　　Ⅳ.有實(shí)物交割與對沖平倉兩種履約方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查期貨交易。期貨交易的對象是交易所統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約。期貨交易的功能是規(guī)避風(fēng)險和價格發(fā)現(xiàn)。期貨交易有實(shí)物交割與對沖平倉兩種履約方式，其中絕大多數(shù)期貨合約都是通過對沖平倉的方式了結(jié)的。在期貨交易中，以保證金制度為基礎(chǔ)，實(shí)行每日無負(fù)債結(jié)算制度，每日進(jìn)行結(jié)算，信用風(fēng)險較小。

　　6.在(　)情況下，成交價格與債券的應(yīng)計利息是分解的。

　　A. 凈價交易

　　B. 市價交易

　　C. 全價交易

　　D. 買賣價交易

　　『正確答案』A

　　『答案解析』在凈價交易情況下，成交價格與債券的應(yīng)計利息是分解的。

　　7.根據(jù)凈價的基本原理，應(yīng)計利息額的計算公式應(yīng)為(　)。

　　A. 應(yīng)計利息額=債券面值×票面利率÷365(天)×已計息天數(shù)

　　B. 應(yīng)計利息額=債券面值×票面利率÷365(天)×未計息天數(shù)

　　C. 應(yīng)計利息額=債券價值×票面利率÷365(天)×已計息天數(shù)

　　D. 應(yīng)計利息額=債券面值×貼現(xiàn)利率÷365(天)×已計息天數(shù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』應(yīng)計利息額=債券面值×票面利率÷365(天)×已計息天數(shù)。

　　8.債券的(　)是指對在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵銷，確定出應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額。

　　A.交易

　　B.清算

　　C.交收

　　D.開戶

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查債券的清算。債券的清算是指對在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵銷，確定出應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額，然后按照“凈額交收”原則辦理債券和價款的交割。

　　9.將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方，這個過程稱為債券的(　)。

　　A.交易

　　B.清算

　　C.交割

　　D.開戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查債券的交割。債券的交割就是將債券由賣方交給買方，將價款由買方交給賣方。

　　10.委托人委托證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或相關(guān)機(jī)構(gòu)對其債券資產(chǎn)進(jìn)行保管或其他與債券資產(chǎn)相關(guān)權(quán)益進(jìn)行管理的行為稱為(　)。

　　A.債券兌付

　　B.債券付息

　　C.債券托管

　　D.債券登記

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查債券托管。債券托管是指委托人委托證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或相關(guān)機(jī)構(gòu)對其債券資產(chǎn)進(jìn)行保管或其他與債券資產(chǎn)相關(guān)權(quán)益進(jìn)行管理的行為。

　　11.債券利息的支付方式主要有(　)。

　　Ⅰ.息票方式

　?、?折扣利息

　?、?本息合一方式

　?、?累進(jìn)利息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查債券利息的支付方式。債券利息的支付方式主要有三種：息票方式(又稱“減息票方式”)、折扣利息、本息合一方式。

　　12.對于特別注重利息收入的投資者或保值者，較好的投資選擇是(　)。

　　A.A級債券

　　B.B級債券

　　C.C級債券

　　D.D級債券

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查債券評級的等級標(biāo)準(zhǔn)及主要內(nèi)容。A級債券對特別注重利息收入的投資者或保值者是較好的選擇。

　　13.下列債券不參與信用評級的有(　)。

　?、?國庫券

　?、?上市公司發(fā)行的公司債券

　?、?企業(yè)債券

　?、?國家銀行發(fā)行的金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查債券評級。國家財政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券，由于有政府的保證，因此不參加債券信用評級。

　　14.信用等級最高的A級債券，具有的特點(diǎn)包括(　)。

　?、? 本金和收益的安全性最大

　?、? 受經(jīng)濟(jì)形勢影響的程度較小

　?、? 收益水平較低

　?、? 籌資成本較低

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查債券評級。A級債券信用等級最高，本金和收益的安全性最大，受經(jīng)濟(jì)形勢影響的程度較小，收益水平較低，籌資成本也低。

　　15.對于敢于承擔(dān)風(fēng)險，試圖從差價變動中取得巨大收益的投資者，可選擇的投機(jī)性或賭博性債券包括(　)。

　?、?A級債券

　?、?B級債券

　?、?C級債券

　?、?D級債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查債券評級。對于敢于承擔(dān)風(fēng)險，試圖從差價變動中取得巨大收益的投資者，C級和D級債券也是一種可供選擇的投資對象。

　　16.債券信用評級的主要內(nèi)容包括(　)。

　?、?分析債券發(fā)行單位的償債能力

　?、?考察發(fā)行單位能否按期付息

　?、?評價發(fā)行單位的費(fèi)用

　?、?考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險程度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查債券信用評級的主要內(nèi)容。債券信用評級的主要內(nèi)容包括：(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力。(2)考察發(fā)行單位能否按期付息。(3)評價發(fā)行單位的費(fèi)用。(4)考察投資人承擔(dān)的風(fēng)險程度。

　　17.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》，下列說法正確的是(　)。

　?、?信用評級機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，遵循誠實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原則

　?、?對于1年期內(nèi)的短期債務(wù)融資工具，信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)在正式發(fā)行后6個月內(nèi)發(fā)布定期跟蹤評級結(jié)果和報告

　?、?交易商協(xié)會應(yīng)對信用評級機(jī)構(gòu)的信用評級業(yè)務(wù)開展情況和自律規(guī)范執(zhí)行情況開展定期的業(yè)務(wù)調(diào)整

　?、?信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存評級業(yè)務(wù)開展過程中的資料、文檔、記錄和報告等業(yè)務(wù)信息，業(yè)務(wù)檔案的保存期限應(yīng)不低于10年，且不低于債務(wù)融資工具存續(xù)期滿或受評主體違約后5年

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』Ⅲ項(xiàng)正確的應(yīng)為：交易商協(xié)會可對信用評級機(jī)構(gòu)的信用評級業(yè)務(wù)開展情況和自律規(guī)范執(zhí)行情況開展定期或不定期的業(yè)務(wù)調(diào)查。信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合調(diào)查，及時提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的材料。