2021證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》精選練習(xí)：風(fēng)險(xiǎn)概述，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　1.金融風(fēng)險(xiǎn)的(　)特征是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。

　　A.隱蔽性

　　B.加速性

　　C.不確定性

　　D.可管理性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。隱蔽性：由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定損失的實(shí)質(zhì)。

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　　2.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象指的是金融風(fēng)險(xiǎn)的(　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴(kuò)散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。擴(kuò)散性：由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　3.通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制，這體現(xiàn)了金融風(fēng)險(xiǎn)的(　)。

　　A.擴(kuò)散性

　　B.確定性

　　C.可管理性

　　D.周期性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征?？晒芾硇裕和ㄟ^金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測和控制。

　　4.金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括(　)。

　?、?確定性

　?、?周期性

　　Ⅲ.可管理性

　?、?擴(kuò)散性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。

　　5.金融風(fēng)險(xiǎn)來源于(　)以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的(　)。

　?、?風(fēng)險(xiǎn)暴露

　?、?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測

　?、?確定性

　?、?不確定性

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。金融風(fēng)險(xiǎn)來源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。

　　6.未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測

　　B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸

　　C.風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　D.風(fēng)險(xiǎn)期望

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。未來收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。

　　7.(　)是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源。

　　A.隱蔽性

　　B.周期性

　　C.不確定性

　　D.不可管理性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的來源。不確定性是金融活動(dòng)中客觀存在的事實(shí)，反映了一個(gè)特定事件在未來變化有多種可能的結(jié)果。不確定性是金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源，不確定性越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。

　　8.金融風(fēng)險(xiǎn)的(　)是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑。

　　A.沖擊機(jī)制

　　B.內(nèi)生機(jī)制

　　C.傳導(dǎo)機(jī)制

　　D.穩(wěn)定機(jī)制

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國家和地區(qū)金融市場。

　　9.金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素包括(　)。

　　Ⅰ.金融市場聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)

　?、?資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為

　　Ⅲ.投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的推力

　?、?信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)提供了有利條件

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　10.金融市場(　)是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

　　A.聯(lián)動(dòng)性

　　B.資產(chǎn)配置

　　C.信息技術(shù)

　　D.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素。金融市場聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

　　11.按照能否分散，可以將金融風(fēng)險(xiǎn)分為(　)。

　?、?系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。

　　12.將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是按照(　)。

　　A.能否分散

　　B.會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

　　C.驅(qū)動(dòng)因素

　　D.能否聚斂

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn);按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。

　　13.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為(　)。

　?、?可分散風(fēng)險(xiǎn)

　?、?不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　?、?可回避風(fēng)險(xiǎn)

　?、?不可回避風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

　　14.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　)。

　?、?它是由共同因素引起的

　?、?它對市場上所有的股票持有者都有影響

　　Ⅲ.它無法通過分散投資來加以消除

　?、?它是由驅(qū)動(dòng)因素引起的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　15.下列選項(xiàng)中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　?、?利率風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)

　?、?匯率風(fēng)險(xiǎn)

　?、?市場風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　16.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，這是指宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的(　)。

　　A.潛在性

　　B.隱蔽性

　　C.累積性

　　D.確定性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　17.重要法律法規(guī)的變動(dòng)對金融市場的影響屬于(　)。

　?、?宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　?、?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』重要法律法規(guī)的變動(dòng)屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　18.(　)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。購買力風(fēng)險(xiǎn)又稱通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，是指由于通貨膨脹的不確定性變動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

　　19.調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是(　)。

　　A.匯率

　　B.利率

　　C.利息

　　D.購買力

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)。利率是資金的價(jià)格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。

　　20.外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有(　)。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　『正確答案』B

　　『答案解析』外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性。

　　21.匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　)。

　?、?或然性

　?、?絕 對性

　　Ⅲ.相對性

　?、?不確定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征。匯率風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對性三大特征。

　　22.下列選項(xiàng)中，屬于市場風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的有(　)。

　?、?主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起

　?、?種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素

　?、?相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　23.(　)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。

　　24.下列選項(xiàng)中，屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　　Ⅰ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　?、?信用風(fēng)險(xiǎn)

　?、?經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　25.下列選項(xiàng)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的特征的有(　)。

　?、?客觀性

　?、?傳染性

　?、?可控性

　　Ⅳ.周期性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的特征。信用風(fēng)險(xiǎn)的特征有：客觀性、傳染性、可控性和周期性。