2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》考點(diǎn)例題：中國的金融體系，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　我國金融行業(yè)已經(jīng)具備開放的有利條件不包括()。

　　A.我國已經(jīng)成為全球重要的銀行、保險(xiǎn)和資本市場

　　B.我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升

　　C.在保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管框架方面，“償一代”監(jiān)管制度全面實(shí)施

　　D.采取了一系列保護(hù)投資者的舉措

　　參考答案：C

2021年4月證券從業(yè)資格考試預(yù)約報(bào)名入口：

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　　國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室2019年7月20日對外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對外開放的決策部署，按照()的原則，在深入研究評估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對外開放措施。

　　A.宜慢不宜快、宜早不宜遲

　　B.宜快不宜慢、宜早不宜遲

　　C.宜慢不宜快、宜遲不宜早

　　D.宜快不宜慢、宜遲不宜早

　　參考答案：B

　　期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、()、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。

　　A.原中國銀監(jiān)會

　　B.期貨交易所

　　C.原中國保監(jiān)會

　　D.中央銀行

　　參考答案：B

　　全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是()。

　　A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

　　B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的

　　C.僅對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

　　D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響

　　對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法正確的是()。

　　A.銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司

　　B.上海證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司

　　C.深圳證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司

　　D.銀行間市場對應(yīng)中國證券登記結(jié)算總公司

　　參考答案：A

　　根據(jù)2017年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，()業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。

　　A.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　B.利潤表

　　C.表外業(yè)務(wù)

　　D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　參考答案：C

　　以下關(guān)于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是()。

　　A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點(diǎn)布局上占有主導(dǎo)地位

　　B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭

　　C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務(wù)的投融資活動(dòng)靈活性不具有優(yōu)勢

　　D.股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

　　參考答案：C

　　約翰?格利和愛德華?肖在20世紀(jì)50年代提出了()，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。

　　A.儲蓄—投資轉(zhuǎn)化機(jī)制

　　B.利率—投資互動(dòng)機(jī)制

　　C.儲蓄—利率互動(dòng)機(jī)制

　　D.收入—投資轉(zhuǎn)化機(jī)制

　　參考答案：A

　　標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展的是()。

　　A.國務(wù)院證券管理委員會和中國證監(jiān)會成立

　　B.中國銀行監(jiān)督委員會成立

　　C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離

　　D.滬深兩市的形成

　　參考答案：A

　　下列關(guān)于Shibor的說法，不正確的是()。

　　A.由中國人民銀行于2007年開始試運(yùn)行

　　B.屬于貨幣市場格局之一

　　C.目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場基準(zhǔn)利率之一

　　D.不具有廣泛性，不能幫助金融機(jī)構(gòu)提高自主定價(jià)能力

　　參考答案：D