2021證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》輔導(dǎo)習(xí)題(2)，更多證券從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　下列選項(xiàng)中，屬于社會(huì)公益基金的有(　　)。 Ⅰ.教育發(fā)展基金 Ⅱ.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金 Ⅲ.福利基金 Ⅳ.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　A Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：A ?

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　　全國(guó)性社會(huì)保障基金，是由( )構(gòu)成，是國(guó)家社會(huì)保障儲(chǔ)備基金。 ①中央財(cái)政預(yù)算撥款 ②國(guó)有資本劃轉(zhuǎn) ③基金投資收益 ④以國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金

　　A ①③④

　　B ①②③

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：D

　　個(gè)人進(jìn)行證券投資應(yīng)當(dāng)具備的基本條件有( )。 ①國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)關(guān)于個(gè)人投資者投資資格的規(guī)定 ②一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力 ③對(duì)于部分高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，具有一定的產(chǎn)品知識(shí) ④對(duì)于部分高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，簽署書面的知情同意書

　　A ①②③

　　B ①③④

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：D

　　在維護(hù)普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》做出了( )要求。 ①要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)必須對(duì)普通投資者進(jìn)行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配 ②在銷售和服務(wù)過(guò)程中，對(duì)普通投資者實(shí)行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險(xiǎn)警示 ③對(duì)普通投資者與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時(shí)，舉證責(zé)任的劃分，也實(shí)行了舉證責(zé)任倒置 ④對(duì)于是否落實(shí)投資者適當(dāng)性工作，由經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證

　　A ①③④

　　B ①②③

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：D ?

　　關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用，下列說(shuō)法正確的有( )。 ①機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展 ②機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制 ③機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行 ④機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

　　A ①②

　　B ②③

　　C ①②③

　　D ①②③④

　　答案：C ?

　　相比個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者具有以下( )特點(diǎn)。 ①投資資金規(guī)模化 ②投資管理專業(yè)化 ③投資結(jié)構(gòu)組合化 ④投資行為規(guī)范化

　　A ①②③

　　B ①②④

　　C ①③④

　　D ①②③④

　　答案：D

　　按照《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以提供的業(yè)務(wù)有( )。 ①向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù) ②向所有客戶銷售理財(cái)計(jì)劃 ③接受客戶的委托與授權(quán) ④按照自己的投資計(jì)劃與方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　A ①②

　　B ①③

　　C ①②③

　　D ①③④

　　答案：B

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》構(gòu)建了一整套適當(dāng)性管理的制度框架，從( )方面明確了投資者適當(dāng)性管理的各項(xiàng)工作，同時(shí)賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算公司、行業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的自律管理權(quán)，標(biāo)志著我國(guó)投資者適當(dāng)性管理制度體系的基本形成。 ①投資者分類 ②產(chǎn)品分級(jí) ③強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù) ④突出違規(guī)行為懲戒

　　A ①③④

　　B ①②③

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：D ?

　　《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)角度來(lái)看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》做出的要求包括( )。 ①對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理 ②對(duì)投資者提供同質(zhì)化服務(wù) ③確立監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品目錄指引 ④經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定具體分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制

　　A ①③④

　　B ①②③

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：A

　　按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶( )方面之間的契合度。 ①財(cái)務(wù)狀況 ②風(fēng)險(xiǎn)承受水平 ③投資目標(biāo) ④財(cái)務(wù)需求 ⑤知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)

　　A ①②③

　　B ①③④⑤

　　C ②③④⑤

　　D ①②③④⑤

　　答案：D ?

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