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　　(一)開放式基金的申購和贖回原則

　　1.股票基金、債券基金的申購和贖回原則

　　(1)未知價交易原則。

　　(2)金額申購、份額贖回原則。

　　2.貨幣市場基金的申購和贖回原則

　　(1)確定價原則。

　　(2)金額申購、份額贖回原則。

　　(二)開放式基金申購和贖回的場所及時間

　　1.開放式基金申購和贖回的場所

　　開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行。

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　　2.開放式基金申購和贖回時間

　　基金管理人應在申購和贖回開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

　　目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9:00-11:30和13:00-15:00。

　　(三)申購和贖回的費用及銷售服務費

　　1.申購費用

　　申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。

　　2.贖回費用

　　場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率;場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。

　　贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。

　　對于收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　3.銷售服務費

　　基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

　　(四)申購份額及贖回金額的計算

　　1.申購費用及申購份額

　　凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)

　　申購費用=申購金額-凈申購金額

　　申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

　　當申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：

　　凈申購金額=申購金額-固定金額

　　申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值

　　【教材例題】某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額為：

　　凈申購金額=(10000)/(1+1.5%)=9852.22(元)

　　申購手續(xù)費=10000-9852.22=147.78(元)

　　申購份額=(9852.22)/1.025=9611.92(份)

　　即：投資者投資1萬元申購基金，假設(shè)申購當日基金份額凈值為1.025元，可得到9611.92份基金單位。

　　2.贖回金額的確定

　　贖回金額的計算公式如下：

　　贖回金額=贖回總額-贖回費用

　　贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值

　　贖回費用=贖回總額×贖回費率

　　實行后端收費模式的基金，還應扣除后端認購/申購費，才是投資者最終得到的贖回金額。

　　贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額

　　(五)開放式基金申購和贖回登記及款項的支付

　　1.申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　2.基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

　　(六)開放式基金巨額贖回的認定及處理

　　1.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　2.巨額贖回的處理

　　(1)接受全額贖回。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。

　　(2)部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　(3)當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

　　(4)基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(七)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)

　　1.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式。

　　由于基金申購和贖回費率不同，當轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率而存在費用差額時，應在轉(zhuǎn)換時補齊。

　　基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。

　　2.開放式基金非交易過戶主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。

　　3.基金份額的轉(zhuǎn)托管，基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

　　4.基金份額的凍結(jié)，基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益(包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資)一并凍結(jié)。

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