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　　職業(yè)道德之保守秘密

　　(一)保守秘密的含義

　　保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對(duì)所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。

　　基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息。

　　商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。具體而言，從機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的角度看，可以包括對(duì)證券市場(chǎng)的分析報(bào)告、對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告、投資組合、投資計(jì)劃等;從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵(lì)機(jī)制、人事管理制度、工作流程等。

　　客戶資料主要是指客戶的個(gè)人資料，包括客戶個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號(hào)碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。保護(hù)客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求。另外，這些具有投資需求

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　　客戶的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

　　內(nèi)幕信息是指會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開(kāi)的信息。這些內(nèi)幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。

　　需要注意的是，保守秘密與守法合規(guī)中的舉報(bào)他人違法行為并不沖突。職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密的信息是內(nèi)容合法的信息，對(duì)于違反法律規(guī)定的行為，不構(gòu)成秘密，應(yīng)該積極監(jiān)督和舉報(bào)。

　　(二)保守秘密的基本要求

　　保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

　　(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

　　(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>

　　(3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。

　　基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽(tīng)不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門

　　做出補(bǔ)救措施，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

　　例5-15

　　甲在擔(dān)任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報(bào)告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學(xué)乙供其參考。

　　第5章基金職業(yè)道德 l27

　　評(píng)析

　　甲違反了保守秘密規(guī)范的要求。A基金管理公司的研究報(bào)告屬于A基金管理公司的商業(yè)秘密。

　　甲利用職務(wù)便利，將研究報(bào)告發(fā)送給在B基金管理公司任職的同學(xué)乙，屬于泄露商業(yè)秘密的行為。

　　例5—1 6

　　甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。

　　評(píng)析

　　如果甲未向他人泄露或者公開(kāi)披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因?yàn)榭蛻羟鍐魏臀募榷紝儆诠镜馁Y產(chǎn)，所以，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。

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