“2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》復(fù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)(22)供考生參考。更多基金從業(yè)考試內(nèi)容，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人”。

　　對(duì)基金公開(kāi)募集的監(jiān)管

　　(一)公開(kāi)募集基金的注冊(cè)

　　1.注冊(cè)制度

　　隨著基金行業(yè)的快速發(fā)展，我國(guó)基金產(chǎn)品種類極大豐富，涵蓋開(kāi)放式、封閉式、股票型、債券型、平衡型等多種形式，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈，基金產(chǎn)品的嚴(yán)格管制已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)市場(chǎng)需求。因此，我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。前款所稱公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。

　　2.基金注冊(cè)的申請(qǐng)

　　注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

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　　其中，公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱;②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運(yùn)作方式;④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額;⑤確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;⑧基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式;⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式;⑩基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;⑩與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;⑥基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;⑩基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;⑩基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;⑩基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;⑩爭(zhēng)議解決方式;⑥當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

　　基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期;②基金管理人、基金托管人的基本情況;③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;⑥出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所;⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;⑧風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　3.基金注冊(cè)的審查

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　(二)公開(kāi)募集基金的發(fā)售

　　1.基金的發(fā)售條件

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，發(fā)售公開(kāi)募集基金應(yīng)符合下列條件和要求：①基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。②基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。③基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3目前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。這些文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。④對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等法律規(guī)定的公開(kāi)披露基金信息禁止行為。

　　2.基金的募集期限

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案;發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鹉技坏贸^(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

　　3.基金的備案

　　基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起l0日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告?；鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

　　4.募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任

　　投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立;基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

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