2018年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》高頻考點(diǎn)(1)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試備考信息，請(qǐng)?jiān)L問新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　考點(diǎn)：證券公司反洗錢工作(第二章第一節(jié))

　　考點(diǎn)解讀

　　一、反洗錢的定義

　　反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

　　二、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料保存的基本要求

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份 基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：

　　(一)資金賬戶開戶、銷戶、變更，資金存取等。

　　(二)開立基金賬戶。

　　(三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請(qǐng)、掛失、銷戶。

　　(四)與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。

　　(五)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

　　(六)轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易。

　　(七)代辦股份確認(rèn)。

　　(八)交易密碼掛失。

　　(九)修改客戶身份基本信息等資料。

　　(十)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

　　(十一)與客戶簽訂融資融券等信用交易合同。

　　(十二)辦理中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)確定的其他業(yè)務(wù)。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：

　　(一)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　(二)交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

　　同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存1種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

　　法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

　　金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

　　根據(jù)《證券公司反洗錢工作指引》第二十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　客戶身份資料包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件或影印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件或影印件、代理人的身份證件復(fù)印件或影印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。

　　交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

　　第二十二條 證券公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告等資料，保存方式和保存期限按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十三條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報(bào)告等，應(yīng)單獨(dú)保管到事項(xiàng)完結(jié)為止。

　　第二十四條　證券公司破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

　　第二十五條 證券公司應(yīng)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的要求，建立反洗錢工作保密制度，明確本公司反洗錢工作保密事項(xiàng)的內(nèi)容以及查閱、復(fù)制反洗錢保密檔案的審批流程。非依法律法規(guī)規(guī)定，證券公司及其工作人員不得向任何單位和個(gè)人提供反洗錢保密事項(xiàng)信息。

　　三、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理要求、應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告的情形及后續(xù)控制措施

　　根據(jù)《證券公司反洗錢工作指引》第十六條 證券公司應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　第十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法律法規(guī)要求，制定本公司的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，在辦理具體業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常情形，經(jīng)有效分析識(shí)別認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　第十八條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

　　對(duì)同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，證券公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。

　　第十九條 發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，證券公司應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。

　　第二十條 證券公司應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，用于大額和可疑交易信息的采集和報(bào)送。

　　四、涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)的流程及要求

　　根據(jù)《涉及公布活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》第一條 為規(guī)范涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)的程序和行為，維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)公共利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《全國(guó)人大常委會(huì)關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》等法律，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)。

　　第三條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公安部發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

　　第四條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督管理;指定專門機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況;完善客戶身份信息和交易信息管理，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。

　　第五條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一并采取凍結(jié)措施。對(duì)按照本辦法第十一條的規(guī)定收取的款項(xiàng)或者受讓的資產(chǎn)，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取凍結(jié)措施。

　　第六條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。地方公安機(jī)關(guān)和地方國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)分別按照程序?qū)訄?bào)公安部和國(guó)家安全部。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。

　　第七條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合中國(guó)人民銀行及其省會(huì)(首府)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查，提供涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的情況。

　　第八條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個(gè)人提供和透露，不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人。

　　第九條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依法向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告。

　　第十條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施，并按照本辦法第六條的規(guī)定履行報(bào)告程序：(一)公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的;(二)公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書面通知的;(三)公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的;(四)人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的;(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　第十一條 涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓：(一)收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益;(二)受償債權(quán);(三)為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令。

　　第十二條 因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核。公安部在收到申請(qǐng)之日起30日內(nèi)進(jìn)行審查處理;審查核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)按照指定用途、金額、方式等處理有關(guān)資產(chǎn)。

　　第十三條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)根據(jù)本辦法被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的管理及處置，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;沒有規(guī)定的，參照公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十四條 資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部。公安部在收到異議申請(qǐng)之日起30日內(nèi)作出審查決定，并書面通知異議人;確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。

　　第十五條 境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求;不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息。

　　第十六條 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國(guó)家(地區(qū))法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部收到報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)情況報(bào)告總部所在地公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)總部所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。地方公安機(jī)關(guān)和地方國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)分別按照程序?qū)訄?bào)公安部和國(guó)家安全部。

　　第十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門另行制定。

　　第十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移、隱匿，凍結(jié)措施錯(cuò)誤造成其他財(cái)產(chǎn)損失的，依照有關(guān)規(guī)定給予處分;涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　第十九條 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法的，由中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條以及中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定處罰;涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第二十條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)，是指依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律法規(guī)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)。依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的支付機(jī)構(gòu)適用本辦法關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定。本辦法所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：終止金融交易;拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換;停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用。本辦法所稱資產(chǎn)包括但不限于：銀行存款、匯款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票、保單、提單、倉(cāng)單、股票、債券、匯票和信用證，房屋、車輛、船舶、貨物，其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、證書等。

　　考點(diǎn)練習(xí)題

　　1. 證券公司應(yīng)當(dāng)保存的客戶資料包括()。

　　I.記載客戶身份信息、資料

　　II.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

　　III.反映證券公司開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料

　　IV.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

　　A.I、III

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　參考答案：A

　　解析：公司應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及開展客戶身份識(shí)別工作 情況的各種記錄和資料。

　　2. 證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，證券交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：A

　　解析：證券公司客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，證券交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營(yíng)免費(fèi)領(lǐng)?。?/strong>