備考2020年基金從業(yè)資格考試，考生們要一鼓作氣。事在人為，只要你肯努力，總會(huì)在考試中收獲一個(gè)滿意的成績(jī)。小編已經(jīng)為各位考生準(zhǔn)備好了基金法律法規(guī)的知識(shí)點(diǎn)，快來(lái)學(xué)習(xí)吧!

　　【內(nèi)容導(dǎo)航】：

　　基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性3

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識(shí)點(diǎn)屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理

　　【知識(shí)點(diǎn)】基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

　　基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

　　(二)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：

　　1、 基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。

　　2、 基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。

　　3、 基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。

　　4、 基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

　　同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

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　　(三)應(yīng)當(dāng)審慎評(píng)估的情形包括：

　　1、 存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù);

　　2、 產(chǎn)品或者服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無(wú)公開(kāi)交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順流變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù);

　　3、 產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因索導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù);

　　4、 產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù);

　　5、 產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù);

　　6、 中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù);

　　7、 其他。

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