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　　【內(nèi)容導(dǎo)航】：

　　基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性7

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識(shí)點(diǎn)屬于《基金法律法規(guī)》第二十二章-基金銷售行為規(guī)范及信息管理

　　【知識(shí)點(diǎn)】基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

　　基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性

　　六、 投資者與基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　(一)基金募集機(jī)構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級建立以下適當(dāng)性匹配原則：

　　1. C1型(含最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別)普通投資者可以購買R1級基金產(chǎn)品或者服務(wù);

　　2. C2型普通投資者可以購買R2級及以下風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

　　3. C3型普通投資者可以購買R3級及以下風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

　　4. C4型普通投資者可以購買R4級及以下風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

　　5. C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

　　(二)基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，禁止出現(xiàn)以下行為：

　　1. 向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù);

　　2. 向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的判斷;

　　3. 向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

　　4. 向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

　　5. 向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù);

　　6. 其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。

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