2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題(19)”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng)證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(31) 金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別不包括( )。

　　A:金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具;而金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約

　　B:金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，風(fēng)險(xiǎn)厭惡者可以利用它進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，喜好風(fēng)險(xiǎn)者則利用它承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)

　　C:金融現(xiàn)貨的交易價(jià)格是實(shí)時(shí)的成交價(jià);而金融期貨交易價(jià)格是對(duì)金融現(xiàn)貨未來(lái)價(jià)格的預(yù)期

　　D: 金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式上不同，但在結(jié)算方式上是相似的

　　答案:D

　　解析:

　　金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①交易對(duì)象不同。金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約。②交易目的不同。金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資，即為生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)籌集必要的資金，或?yàn)闀簳r(shí)閑置的貨幣資金尋找生息獲利的投資機(jī)會(huì)。金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價(jià)值，不是投資工具，是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具。③交易價(jià)格的含義不同。金融現(xiàn)貨的交易價(jià)格是實(shí)時(shí)的成交價(jià)，金融期貨的交易價(jià)格是對(duì)金融現(xiàn)貨未來(lái)價(jià)格的預(yù)期。④交易方式不同。金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算。期貨交易則實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。⑤結(jié)方式不同。金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動(dòng)。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的。

　　(32) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)( )。

　　A: 不可以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券

　　B: 經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　C: 不可以通過(guò)柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券

　　D: 經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

　　答案:B

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱(chēng)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。故選B。

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　　(33) 下列不屬于法律上對(duì)普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制的一般原則的是( )。

　　A: 股份公司只能用未分配利潤(rùn)支付紅利

　　B: 股份公司只能用留存收益支付紅利

　　C: 公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利

　　D: 紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本

　　答案:A

　　解析:

　　許多國(guó)家在公司法或者其他法律中對(duì)股份公司紅利的支付條件明確加以規(guī)定。一般原則有：股份公司只能用留存收益支付紅利;紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本;公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。

　　(34) 客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的取出，通過(guò)( )的方式轉(zhuǎn)人其在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶(hù)。

　　A: 現(xiàn)金存入相應(yīng)賬戶(hù)

　　B: 轉(zhuǎn)賬

　　C: 電話支付

　　D: 網(wǎng)上支付

　　答案:B

　　解析:

　　客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的取出，

　　只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶(hù)，再通過(guò)銀行結(jié)算賬戶(hù)辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。

　　(35) 目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括( )。

　　A: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　B: 國(guó)債回購(gòu)利率(7天)

　　C: 1年期定期存款利率

　　D: 深圳銀行間同業(yè)拆放利率

　　答案:D

　　解析:

　　目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種)、國(guó)債回購(gòu)利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。

　　(36) 具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))是( )。

　　A: 奇異型期權(quán)

　　B: 股票組合期權(quán)

　　C: 股價(jià)指數(shù)期權(quán)

　　D: 百慕大期權(quán)

　　答案:A

　　解析:

　　奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異，種類(lèi)龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多。例如，有的期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán));有的可以在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)(百慕大期權(quán));有的對(duì)行權(quán)設(shè)置一定條件(障礙期權(quán));有的行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值(平均期權(quán))。

　　(37) 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向( )收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　A: 原始受益人

　　B: 特定目的機(jī)構(gòu)

　　C: 承銷(xiāo)人

　　D: 證券化產(chǎn)品投資者

　　答案:B

　　解析:

　　信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　(38) 中央銀行通過(guò)買(mǎi)賣(mài)( )影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　A: 政府債券、政府機(jī)構(gòu)債券

　　B: 政府機(jī)構(gòu)債券、金融債券

　　C: 政府債券、金融債券

　　D: 政府債券、公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　(39) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以( )為基礎(chǔ)。

　　A: 企業(yè)

　　B: 股票

　　C: 債券

　　D: 資產(chǎn)池

　　答案:A

　　解析:

　　傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

　　(40) 下列關(guān)于我國(guó)社保基金的表述，不正確的是( )。

　　A: 主要由兩部分組成：一部分是社會(huì)保障基金，另一部分是社會(huì)保險(xiǎn)基金

　　B: 由全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的投資范圍限于銀行存款、在一級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

　　C:其投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券投資基金、股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券

　　D:委托單個(gè)社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)不得超過(guò)年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的30%

　　答案:D

　　解析: 2006

　　年，財(cái)政部、勞動(dòng)和社會(huì)保障部、國(guó)家外匯管理局發(fā)布《全國(guó)社會(huì)保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》，根據(jù)該規(guī)定，對(duì)于以外匯形式上繳的境外國(guó)有股減持所得，社?；鹄硎聲?huì)可以委托合格的境外投資管理人進(jìn)行境外投資，境外投資的比例，按成本計(jì)算，不得超過(guò)全國(guó)社?；鹂傎Y產(chǎn)的20%，境外投資限于銀行存款。

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