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我國(guó)某企業(yè)正在考慮在非洲某國(guó)承攬一個(gè)火電項(xiàng)目 。由于歷史原因，該國(guó)存在反政府武裝，控制著主要交通線，經(jīng)常向政府控制的地區(qū)進(jìn)行騷擾 。該公司董事會(huì)經(jīng)過(guò)研究決定聯(lián)合其他公司共同競(jìng)標(biāo) 。該項(xiàng)目工期2年，主要設(shè)備外包給印度一家公司 。合同以當(dāng)?shù)刎泿庞?jì)價(jià)，以美元支付 。該國(guó)存在嚴(yán)重的通貨膨脹，其貨幣與美元的匯率處于波動(dòng)周期 。公司預(yù)測(cè)人民幣匯率會(huì)持續(xù)升值，為此，公司與中國(guó)銀行簽訂了遠(yuǎn)期合約 。在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，印度供應(yīng)商提供的設(shè)備精度不夠，需要在施工現(xiàn)場(chǎng)重新進(jìn)行加工，造成工期延誤 。項(xiàng)目驗(yàn)收時(shí)，由于廢氣排放設(shè)備沒(méi)有達(dá)到質(zhì)量要求，排放超標(biāo)，該企業(yè)按照當(dāng)?shù)卣囊筮M(jìn)行了返工，并支付一定數(shù)額的罰款 。要求：（1）判斷該公司存在的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型；（2）該公司都采取了哪些風(fēng)險(xiǎn)管理工具？

MC公司是一家在美國(guó)經(jīng)營(yíng)的企業(yè) 。該公司剛剛從英國(guó)采購(gòu)了一批原材料，合同約定180天后付款2020萬(wàn)英鎊 。MC公司外匯管理部門(mén)的分析師擔(dān)心未來(lái)英鎊對(duì)美元升值，所以考慮對(duì)該筆應(yīng)付賬款所帶來(lái)的交易風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行套期保值，有以下3個(gè)備選方案：(1)遠(yuǎn)期合約套期保值；(2)貨幣市場(chǎng)套期保值；(3)不套期保值 。MC企業(yè)的分析師從外匯市場(chǎng)獲取以下信息：現(xiàn)時(shí)英鎊即期匯率為1 .65美元；現(xiàn)時(shí)180天英鎊遠(yuǎn)期匯率為1 .62美元(遠(yuǎn)期合同約定匯率)；兩國(guó)180天存貸款利率分別為1%和1 .5%，MC公司的分析師預(yù)測(cè)180天后英鎊即期匯率為： 要求：請(qǐng)計(jì)算出每個(gè)方案的預(yù)期現(xiàn)金支出，從中選擇一個(gè)預(yù)期現(xiàn)金支出最小的方案 。

甲公司通過(guò)其在中國(guó)的30家店鋪銷(xiāo)售多種高質(zhì)量的運(yùn)動(dòng)服和運(yùn)動(dòng)鞋 。在國(guó)家經(jīng)濟(jì)不斷增長(zhǎng)的情況下，該公司目前是盈利的，但這幾年的利潤(rùn)空間一直在減少，公司尚未對(duì)此查明原因 。每家店鋪均采用電子系統(tǒng)記錄庫(kù)存 。所有商品都由各店鋪提供詳細(xì)的產(chǎn)品要求，然后由駐孟加拉國(guó)的總部集中訂購(gòu) 。訂單通過(guò)郵寄方式發(fā)給供應(yīng)商，并用塔卡(孟加拉國(guó)貨幣單位)結(jié)算 。最近有新聞報(bào)道稱，甲公司在中國(guó)獨(dú)家代理的防輻射服裝，因其生產(chǎn)中使用的一種化學(xué)藥品，在陽(yáng)光下暴曬時(shí)間過(guò)長(zhǎng)會(huì)釋放毒煙 。公司管理層正對(duì)此事進(jìn)行調(diào)查 。2008年，中國(guó)承辦了奧運(yùn)會(huì)，引發(fā)體育消費(fèi)熱情 。甲公司借助全民參與奧運(yùn)的熱情，通過(guò)向銀行借款等方式籌集大筆資金，借助一系列的商業(yè)贊助和營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)高速增長(zhǎng)，店鋪數(shù)量激增至1500家 。擴(kuò)張速度加快，管理水平卻沒(méi)有得到相應(yīng)提高，同時(shí)趕上消費(fèi)人群驟降帶來(lái)的行業(yè)低谷，抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯下降 。庫(kù)存居高不下，銀行還款壓力劇增，不得不進(jìn)行清倉(cāng)甩賣(mài)，大規(guī)模關(guān)店 。要求：(1)簡(jiǎn)要分析甲公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型 。(2)以風(fēng)險(xiǎn)管理為基點(diǎn)分類(lèi)，簡(jiǎn)要分析甲公司可能付出的風(fēng)險(xiǎn)管理成本以及獲得的效益 。(3)簡(jiǎn)要分析企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo) 。

A公司通過(guò)其在中國(guó)的30家店鋪銷(xiāo)售多種高質(zhì)量的運(yùn)動(dòng)服和運(yùn)動(dòng)鞋 。在國(guó)家經(jīng)濟(jì)不斷增長(zhǎng)的情況下，該公司目前是盈利的，但這幾年的利潤(rùn)空間一直在減少，公司尚未對(duì)此查明原因 。每家店鋪均采用電子系統(tǒng)記錄庫(kù)存 。所有商品都由各店鋪提供詳細(xì)的產(chǎn)品要求，然后由駐孟加拉國(guó)的總部集中訂購(gòu) 。訂單通過(guò)郵寄方式發(fā)給供應(yīng)商，并用塔卡（孟加拉國(guó)貨幣單位）結(jié)算 。最近有新聞報(bào)道稱，A公司在中國(guó)獨(dú)家代理的防輻射服裝，因其生產(chǎn)中使用的一種化學(xué)藥品，在陽(yáng)光下暴曬時(shí)間過(guò)長(zhǎng)會(huì)釋放毒煙 。公司管理層正對(duì)此事進(jìn)行調(diào)查 。 2008年，中國(guó)承辦了奧運(yùn)會(huì)，引發(fā)體育消費(fèi)熱情 。A公司借助全民參與奧運(yùn)的運(yùn)動(dòng)熱情，通過(guò)向銀行借款等方式籌集大筆資金，借助一系列的商業(yè)贊助和營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)高速增長(zhǎng)，店鋪數(shù)量激增至1500家 。擴(kuò)張速度加快，管理水平卻沒(méi)有得到相應(yīng)提高，同時(shí)趕上消費(fèi)人群驟降帶來(lái)的行業(yè)低谷，抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯下降 。庫(kù)存居高不下，銀行還款壓力劇增，不得不進(jìn)行清倉(cāng)甩賣(mài)，大規(guī)模關(guān)店 。要求：(1)簡(jiǎn)要分析A公司可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型 。并列舉可以采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；(2)簡(jiǎn)要分析A公司可以采取的風(fēng)險(xiǎn)管理方案；(3)簡(jiǎn)要分析A公司面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可能付出的成本；(4)簡(jiǎn)要分析企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo) 。

甲公司屬于建筑防水材料行業(yè)，是一家集研發(fā)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售、技術(shù)咨詢和施工服務(wù)為一體的專業(yè)化建筑防水系統(tǒng)供應(yīng)商 。建筑防水材料是建筑功能材料的重要組成部分，隨著國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)力度的加大和城鎮(zhèn)化速度的加快，其應(yīng)用領(lǐng)域和市場(chǎng)容量將持續(xù)擴(kuò)大 。產(chǎn)業(yè)政策方面，國(guó)家將逐步完善產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范防水市場(chǎng)，扶持優(yōu)勢(shì)企業(yè)，淘汰落后產(chǎn)品及產(chǎn)能 。受此影響，能夠給產(chǎn)品帶來(lái)優(yōu)異性能并有利于環(huán)保節(jié)能的新型建筑防水材料生產(chǎn)技術(shù)得以更廣泛的應(yīng)用，2007年以來(lái)新型建筑防水材料生產(chǎn)技術(shù)的應(yīng)用比例已達(dá)到70%，躍居市場(chǎng)主導(dǎo)地位 。公司的市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境將得到持續(xù)優(yōu)化，主營(yíng)產(chǎn)品新型建筑防水材料的市場(chǎng)份額將持續(xù)增長(zhǎng) 。我國(guó)建筑防水行業(yè)是一個(gè)充分競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，由于行業(yè)分散、市場(chǎng)規(guī)模大，盡管經(jīng)過(guò)了多年的競(jìng)爭(zhēng)淘汰，行業(yè)集中度仍然很低 。未來(lái)我國(guó)建筑防水材料行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局呈現(xiàn)如下趨勢(shì)：一是在國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的引導(dǎo)下，防水市場(chǎng)逐步規(guī)范，使部分有實(shí)力的企業(yè)取得了一定的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和高于行業(yè)平均的增長(zhǎng)速度，市場(chǎng)集中度逐漸提升，引領(lǐng)著行業(yè)的健康發(fā)展；二是國(guó)家對(duì)環(huán)境保護(hù)的日益重視和相關(guān)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策的實(shí)施，促使行業(yè)內(nèi)相當(dāng)一部分環(huán)保不達(dá)標(biāo)、生產(chǎn)成本過(guò)高的企業(yè)退出市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，落后的產(chǎn)品、生產(chǎn)技術(shù)及產(chǎn)能將面臨淘汰，市場(chǎng)資源逐漸向優(yōu)勢(shì)企業(yè)集中 。目前在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上與該公司競(jìng)爭(zhēng)的企業(yè)主要包括三類(lèi)：一是一些老牌的國(guó)有防水企業(yè) 。這些企業(yè)在業(yè)內(nèi)擁有較高的知名度，但技術(shù)落后；二是近幾年快速發(fā)展起來(lái)的民營(yíng)防水企業(yè)，這些企業(yè)以低廉的價(jià)格在爭(zhēng)奪客戶；三是少數(shù)擁有品牌和技術(shù)優(yōu)勢(shì)的外資企業(yè)也準(zhǔn)備開(kāi)始進(jìn)入國(guó)內(nèi)市場(chǎng) 。甲公司在成立之初就重視研發(fā)的投入，雖然有一部分投入并沒(méi)有轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的技術(shù)或產(chǎn)品，但經(jīng)過(guò)十余年的發(fā)展，該公司積累的技術(shù)和研發(fā)優(yōu)勢(shì)已經(jīng)形成較為明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在短期內(nèi)無(wú)法超越，形成強(qiáng)大的內(nèi)生性發(fā)展動(dòng)力，并且企業(yè)會(huì)更進(jìn)一步加大研發(fā)力度 。2010年公司品牌知名度和美譽(yù)度進(jìn)一步提高，市場(chǎng)版圖得到了大力擴(kuò)張 。(1)公司產(chǎn)品由局部市場(chǎng)走向全國(guó)市場(chǎng)的機(jī)遇 。公司"滲透全國(guó)"的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略成效顯著，市場(chǎng)領(lǐng)域已從局部市場(chǎng)走向全國(guó)市場(chǎng)，市場(chǎng)輻射能力大幅度提高 。但隨著公司大規(guī)模擴(kuò)張計(jì)劃的實(shí)施，公司現(xiàn)有的人員已無(wú)法滿足迅速增長(zhǎng)的人才需求，而新增員工可能短期內(nèi)難以融合現(xiàn)有的企業(yè)文化，進(jìn)而影響公司戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) 。(2)新產(chǎn)品和應(yīng)用技術(shù)研發(fā)能力的提高，使公司產(chǎn)品線不斷拓寬，系統(tǒng)集成優(yōu)勢(shì)更加明顯，應(yīng)用領(lǐng)域和市場(chǎng)空間不斷得到拓展 。作為行業(yè)內(nèi)技術(shù)領(lǐng)先、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)完善的龍頭企業(yè)，公司將享有更高的市場(chǎng)份額 。(3)行業(yè)內(nèi)的并購(gòu)重組機(jī)遇 。隨著我國(guó)建筑防水行業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整政策的實(shí)施及廣大消費(fèi)者質(zhì)量意識(shí)的逐步提高，市場(chǎng)資源將越來(lái)越向注重產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量、管理能力強(qiáng)、品牌形象良好的優(yōu)勢(shì)企業(yè)集中，行業(yè)將面臨重大的整合機(jī)會(huì) 。(4)加快國(guó)際化進(jìn)程的機(jī)遇 。國(guó)內(nèi)企業(yè)依托成本領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)，加大了防水材料出口的力度，防水行業(yè)國(guó)際化進(jìn)程逐漸加快 。該公司目前也存在一定的產(chǎn)品出口 ?；A(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目專業(yè)承包商與重點(diǎn)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商是公司的主要客戶 。這些建筑和工程項(xiàng)目客戶往往要求供應(yīng)商提供一定額度的墊資，且貨款結(jié)算周期相對(duì)較長(zhǎng) 。由于公司業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快，同時(shí)在當(dāng)前的招標(biāo)模式下，客戶將支付方式作為選擇供應(yīng)商的重要條款，導(dǎo)致公司應(yīng)收賬款余額增長(zhǎng)過(guò)快，如果回款不及時(shí)將影響到公司的資金使用效率和資產(chǎn)的安全，進(jìn)而影響公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī) 。公司主要原材料供應(yīng)商比較穩(wěn)定，近年來(lái)隨著原材料采購(gòu)量及產(chǎn)品種類(lèi)的逐步增加，公司也相應(yīng)增加了供應(yīng)商數(shù)量，不存在單一供應(yīng)商或客戶占公司采購(gòu)、銷(xiāo)售比例超過(guò)30%的或嚴(yán)重依賴少數(shù)供應(yīng)商及客戶的情況 。但供應(yīng)商數(shù)量的增多也帶來(lái)了管理上的難題，有一部分供應(yīng)商在履行合同方面存在拖期、以次充好等問(wèn)題，給公司驗(yàn)收工作帶來(lái)了壓力 。公司主要原材料均屬于石油化工產(chǎn)品，受?chē)?guó)際原油市場(chǎng)的影響較大，因此，如果上述原材料市場(chǎng)價(jià)格出現(xiàn)較大幅度波動(dòng)，將對(duì)該公司的盈利水平產(chǎn)生一定影響 。要求：(1)請(qǐng)使用SWOT分析法對(duì)該公司的環(huán)境進(jìn)行分析 。(2)該公司采用的戰(zhàn)略類(lèi)型是什么？簡(jiǎn)要分析實(shí)施該種戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn) 。(3)簡(jiǎn)要分析該公司可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型并針對(duì)每種可能的風(fēng)險(xiǎn)提出應(yīng)對(duì)策略 。(4)考慮到面臨較多風(fēng)險(xiǎn)，公司決定完善風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系，并在董事會(huì)下設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理 。簡(jiǎn)要分析該公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)考慮的目標(biāo)，并分析風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系應(yīng)包含的主要組成部分，以及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的職責(zé) 。(5)簡(jiǎn)要分析采購(gòu)組合的內(nèi)涵 。結(jié)合案例材料判斷甲公司采取的貨源策略，并簡(jiǎn)要分析該貨源策略的優(yōu)點(diǎn) 。(6)針對(duì)該公司主要原材料均屬于石油化工產(chǎn)品，受?chē)?guó)際原油市場(chǎng)的影響較大的情況，指出該公司應(yīng)如何采用金融衍生工具進(jìn)行應(yīng)對(duì)（假設(shè)該公司未來(lái)需要買(mǎi)入一批石油產(chǎn)品） 。