理財(cái)師對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后,需要對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析,其主要分析的內(nèi)容不包括( )。[ 2015年10月真題]
- A
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
- B
投資組合分析
- C
收入結(jié)構(gòu)分析
- D
支出結(jié)構(gòu)分析
理財(cái)師對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后,需要對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析,其主要分析的內(nèi)容不包括( )。[ 2015年10月真題]
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
投資組合分析
收入結(jié)構(gòu)分析
支出結(jié)構(gòu)分析
對(duì)客戶家庭信息進(jìn)行整理后,接下來(lái)理財(cái)師需要分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。主要的分析內(nèi)容分為以下幾個(gè)部分:①資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析;②收入結(jié)構(gòu)分析;③支出結(jié)構(gòu)分析;④儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析。綜合家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析,主要是根據(jù)信息整理情況,提供家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀中以下幾個(gè)方面的綜合分析:①家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析;②信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析;③收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析;④資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析;⑤家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對(duì)
綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對(duì)
當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險(xiǎn)管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括( )。
社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
企業(yè)年金
個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
工資收入
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