銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是( )。[2013年6月真題]
- A
投資工具的風險較低
- B
投資工具適合客戶的財務目標
- C
投資工具的收益較高
- D
投資工具的流動性較好
銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是( )。[2013年6月真題]
投資工具的風險較低
投資工具適合客戶的財務目標
投資工具的收益較高
投資工具的流動性較好
為客戶制定根據(jù)其理財目標和自身情況的投資計劃,并不是單純地追求更高的投資收益,合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇,更是為客戶不同時期的理財目標而設(shè)計的,實現(xiàn)既定的理財目標和預期收益是最好的評價標準。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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