對于發(fā)展中國家的中小商業(yè)銀行，利用表外工具規(guī)避風險已成為其風險管理的重要組成部分。
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個人存款的查詢、凍結、扣劃只能由法律、行政法規(guī)予以規(guī)定，單位存款查詢可由法律、行政法規(guī)規(guī)定，而凍結、扣劃只能由法律予以規(guī)定
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對
中國人民銀行和銀監(jiān)會同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權，并不會導致對銀行業(yè)金融機枸的雙重檢查和雙重處罰。( )
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客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存三年
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在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經銀監(jiān)會負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。( )
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《商業(yè)銀行法》規(guī)定，未經銀監(jiān)會批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。
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