商業(yè)銀行在對(duì)企業(yè)集團(tuán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，分析其關(guān)聯(lián)交易中，判斷是否屬于集團(tuán)法人客戶內(nèi)部的關(guān)聯(lián)方應(yīng)關(guān)注的情況有()。
易貨交易
發(fā)生處理方式異常的交易
資金以股本權(quán)益性投資的方式供單位或個(gè)人長(zhǎng)期使用
互為提供擔(dān)?；蜻B環(huán)提供擔(dān)保
與特定顧客或供應(yīng)商發(fā)生大額交易
除ABDE四項(xiàng)外，商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶下列行為/情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)著重分析其是否屬于某個(gè)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)方，以及其行為，情況是否屬于關(guān)聯(lián)方之間的關(guān)聯(lián)交易：①與無正常業(yè)務(wù)關(guān)系的單位或個(gè)人發(fā)生重大交易;②進(jìn)行價(jià)格、利率、租金及付款等條件異常的交易;③進(jìn)行實(shí)質(zhì)與形式不符的交易;④進(jìn)行明顯缺乏商業(yè)理由的交易;⑤資產(chǎn)負(fù)債表日前后發(fā)生的重大交易;⑥存在有關(guān)控制權(quán)的秘密協(xié)議;⑦除股本權(quán)益性投資外，資金以各種方式供單位或個(gè)人長(zhǎng)期使用。
多做幾道
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟，主要包括()等。
了解機(jī)構(gòu)
實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查并確定評(píng)級(jí)
監(jiān)管措施、效果評(píng)價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)
準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查
規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)
商業(yè)銀行附屬資本包括（）。
實(shí)收資本
一般準(zhǔn)備
盈余公積
未分配利潤(rùn)
長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)
市場(chǎng)準(zhǔn)入的主要目標(biāo)包括（）。
提高銀行的盈利能力
保護(hù)銀行股東的利益
保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)
預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系
保護(hù)存款者的利益
下列關(guān)于外部審計(jì)的說法，正確的有()。
外部審計(jì)與銀行監(jiān)管相輔相成
透明的信息披露有利于提高審計(jì)效率、降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的方式、目標(biāo)、內(nèi)容存在共性
外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量
加強(qiáng)外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用，雖然提高監(jiān)管效率，但是大大增加了監(jiān)管成本
外部審計(jì)起到的作用有()。
有利于提高銀行治理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)
客觀上對(duì)銀行產(chǎn)生約束
提高銀行經(jīng)營(yíng)的透明度
提高銀行的經(jīng)營(yíng)效益
有利于引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)水平和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷
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