對商業(yè)銀行而言,下列業(yè)務(wù)活動中面臨期權(quán)性風(fēng)險的有()。
- A
理財客戶提前贖回所購買的固定期限理財產(chǎn)品
- B
所投資的固定收益?zhèn)话l(fā)行人提前贖回
- C
房貸客戶提前償還剩余按揭貸款
- D
將所投資的債券回售給發(fā)行人
- E
存款客戶提取活期存款
對商業(yè)銀行而言,下列業(yè)務(wù)活動中面臨期權(quán)性風(fēng)險的有()。
理財客戶提前贖回所購買的固定期限理財產(chǎn)品
所投資的固定收益?zhèn)话l(fā)行人提前贖回
房貸客戶提前償還剩余按揭貸款
將所投資的債券回售給發(fā)行人
存款客戶提取活期存款
期權(quán)性風(fēng)險是指期權(quán)性工具因具有不對稱的支付特征而給期權(quán)出售方帶來的風(fēng)險。期權(quán)可以是單獨的金融工具,如場內(nèi)(交易所)交易的期權(quán)和場外的期權(quán)合同,也可以隱含于其他的標準化金融工具之中,如債券或存款的提前兌付、貸款的提前償還等。通常,期權(quán)和期權(quán)性條款都是在對期權(quán)持有者有利時執(zhí)行。D項,對商業(yè)銀行而言,不屬于風(fēng)險;E項,提取活期存款,不屬于期權(quán)性風(fēng)險。
多做幾道
風(fēng)險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟,主要包括()等。
了解機構(gòu)
實施風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級
監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測
準備風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查
規(guī)劃監(jiān)管行動
商業(yè)銀行附屬資本包括()。
實收資本
一般準備
盈余公積
未分配利潤
長期次級債務(wù)
市場準入的主要目標包括()。
提高銀行的盈利能力
保護銀行股東的利益
保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)
預(yù)防不穩(wěn)定機構(gòu)進入銀行體系
保護存款者的利益
下列關(guān)于外部審計的說法,正確的有()。
外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成
透明的信息披露有利于提高審計效率、降低審計風(fēng)險
外部審計和銀行監(jiān)管的方式、目標、內(nèi)容存在共性
外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量
加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本
外部審計起到的作用有()。
有利于提高銀行治理水平和風(fēng)險控制意識
客觀上對銀行產(chǎn)生約束
提高銀行經(jīng)營的透明度
提高銀行的經(jīng)營效益
有利于引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務(wù)狀況進行分析、判斷
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