理財師在做退休規(guī)劃時需要了解客戶的現(xiàn)有資產(chǎn)狀況，其內(nèi)容主要包括哪些?( )
- A
客戶目前的家庭資產(chǎn)、現(xiàn)金流、人力資本（未來收入）等財務(wù)情況
- B
未來家庭成員的職業(yè)發(fā)展?fàn)顩r
- C
家庭成員的結(jié)構(gòu)變化
- D
未來退休生活的收入來源
- E
家庭成員的婚姻狀況
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
- A
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
- B
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
- C
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的，其中包括( )。
- A
財產(chǎn)風(fēng)險
- B
人身風(fēng)險
- C
責(zé)任風(fēng)險
- D
投資風(fēng)險
- E
信用風(fēng)險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上，需要對客戶各方面的財務(wù)信息進(jìn)行綜合分析，包括( )。
- A
水平分析
- B
垂直分析
- C
結(jié)構(gòu)分析
- D
量化分析
- E
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有（）。
- A
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
- B
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進(jìn)行及時的調(diào)整
- C
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候，及時進(jìn)行調(diào)整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中，對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有（）。
- A
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
- B
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%～60%。
- C
償付比率反映的是償債能力的高低
- D
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
- E
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25%為宜