按照資產(chǎn)特征、投資需求等方面可將中小企業(yè)主進行簡單地分類，不同類別的中小企業(yè)主在理財需求和理財渠道偏好上具有明顯的差異。其中，以財富增值為主要理財目標(biāo)，但普遍對自己的風(fēng)險承受能力不清楚，企業(yè)經(jīng)營過程中有一定的融資需求，希望及時了解有關(guān)行業(yè)信息。在渠道上傾向于物理網(wǎng)點和網(wǎng)上銀行，喜歡通過論壇和講座獲取信息的中小企業(yè)主為( )。[ 2015年10月真題]
風(fēng)險偏好型
精明生意人
企業(yè)主導(dǎo)型
業(yè)余投資愛好者
業(yè)余投資愛好者是指企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模，但由于自身原因和忙于工作，普遍缺乏理財知識，片面追求高收益的產(chǎn)品的中小企業(yè)主。他們一般具有以下特征：①資產(chǎn)及投資特征：A在企業(yè)上投入大量時間，對投資理財不太熟悉。B積累了大量資產(chǎn)，并且個人資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)分離。C喜歡購買各種理財產(chǎn)品，除收益率外，不太關(guān)注其他特征。②人口特征：以40—60歲為主，年齡偏大。制造業(yè)和商貿(mào)業(yè)企業(yè)主較多。③理財需求：以財富增值為主要理財目標(biāo)，但普遍對自己的風(fēng)險承受能力不清楚;企業(yè)有一定的融資需求，同時，企業(yè)主希望能及時了解行業(yè)相關(guān)信息。④渠道偏好：傾向于物理網(wǎng)點和網(wǎng)上銀行，喜歡通過論壇和講座獲取信息。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中，客戶目前比較關(guān)心的理財重點以及中、長期理財目標(biāo)屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務(wù)狀況分析
理財目標(biāo)的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是（）。
各類假設(shè)
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述，錯誤的是（）。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作，與客戶無關(guān)
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語，但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性，條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議
近年來，海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權(quán)益保護”越來越關(guān)注，紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構(gòu)的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務(wù)披露
利益披露
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