一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列哪些事項(xiàng)上保持一致?( )
- A
規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致
- B
規(guī)劃書所提供的建議和對客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評估保持一致
- C
規(guī)劃書的內(nèi)容與客戶的期望保持一致
- D
規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識保持一致
- E
規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致
下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
- A
對每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長率
- B
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
- C
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃
一個(gè)普通家庭潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是比較廣泛的，其中包括( )。
- A
財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
- B
人身風(fēng)險(xiǎn)
- C
責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
- D
投資風(fēng)險(xiǎn)
- E
信用風(fēng)險(xiǎn)
理財(cái)師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上，需要對客戶各方面的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行綜合分析，包括( )。
- A
水平分析
- B
垂直分析
- C
結(jié)構(gòu)分析
- D
量化分析
- E
定性分析
下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有（）。
- A
對每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長率
- B
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
- C
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
- D
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
- E
積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃
在家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析中，對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有（）。
- A
收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
- B
資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%～60%。
- C
償付比率反映的是償債能力的高低
- D
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
- E
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25%為宜