理財師需在理財規(guī)劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由,這些假設條件包括()。
- A
客戶的收入增長率
- B
價格上漲因素及其影響
- C
假設客戶的退休年齡
- D
可配置投資性資產的確定
- E
假設客戶的預壽年齡
理財師需在理財規(guī)劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由,這些假設條件包括()。
客戶的收入增長率
價格上漲因素及其影響
假設客戶的退休年齡
可配置投資性資產的確定
假設客戶的預壽年齡
理財師需在理財規(guī)劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由,告知客戶我們最后的評估和分析結果是基于這些假設條件,如果客戶希望調整這些假設條件,我們非常愿意根據其意愿進行敏感性分析,并調整相關理財規(guī)劃書內容。這些假設條件包括:①客戶的收入增長率;②價格上漲因素及其影響,包括學費增長率、通貨膨脹率、各類預算增長率等;③假設客戶的退休年齡;④可配置投資性資產的確定;⑤假設客戶的預壽年齡;⑥各項收支基數的確定。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務風險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產風險
人身風險
責任風險
投資風險
信用風險
理財師需要在整理客戶信息的基礎上,需要對客戶各方面的財務信息進行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結構分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務所能提供的合理規(guī)劃內容的有()。
對每年各項支出制定合理的預算和增長率
當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務現狀分析中,對于涉及到的不同指標的說法正確的有()。
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產負債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標準
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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