題目

趙先生由于資金寬??上蚺笥呀璩?00萬元,甲、乙、丙、丁四個朋友計息方式各有不同,趙先生應該選擇( ?)。

A

甲:年利率率15%,每年計息一次

B

乙:年利率14.7%,每季度計息一次

C

丙:年利率14.3%,每月計息一次

D

?。耗昀?4%,連續(xù)復利

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復利期間和有效年利率

當復利期間變得無限小的時候,相當于連續(xù)計算復利,被稱為連續(xù)復利計算。在連續(xù)復利的情況下,計算終值的一般公式是:FV=PVe^rt。甲的有效年利率為15%;乙的有效年利率為(1+14.7%/4)^4-1=15.53%;丙的有效年利率為(1+14.3%/12)^12-1=15.28%;丁的有效年利率為e^0.14一1=15.03%。因為是貸款收益,所以趙先生選擇有效年利率最高的B項。

多做幾道

從事證券服務業(yè)務的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應當依法( ?)。

A

責令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔賠償責任

D

出具警示函

客戶的財務信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務

C

資產(chǎn)負債

D

財務安排

我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹慎客觀、做事誠實、獨立誠信、公正公平

C

公開公平、獨立誠信、謹慎客觀、獨立透明

D

獨立透明、誠信客觀、謹慎負責、公正公平

向客戶提供證券投資顧問服務的人員,應在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問,但不得同時注冊為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風險管理顧問

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務,違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取相應的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運作管理辦法》

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