理財師的專業(yè)性職業(yè)特征是指理財師提供理財規(guī)劃，旨在幫助客戶實現(xiàn)包括長期甚至一生的財務(wù)和人生目標、工作目標，尋求的是不斷、長期的客戶資源積累和對客戶逐步的了解、長期關(guān)系的建立，從而能夠提供一流的專業(yè)化服務(wù)，樹立行業(yè)、機構(gòu)和個人品牌信譽，不能只追求短期的收益。 ? ?
商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款收益率的保證收益，應(yīng)當是對客戶有附加條件的保證收益。
老張是某銀行的柜員，負責(zé)一般產(chǎn)品的銷售，一位老客戶向他咨詢起理財方面的產(chǎn)品，他積極的向客戶介紹，老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。
若客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險承受能力的情形，再次購買理財產(chǎn)品時商業(yè)銀行應(yīng)主動要求客戶進行風(fēng)險承受能力評估。
商業(yè)銀行分支機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售部門負責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當不定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進行審核。
對于銀信合作業(yè)務(wù)中存在兩個（含）以上信托產(chǎn)品間發(fā)生交易的復(fù)雜結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，信托公司應(yīng)按照《信托公司管理辦法》有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門事后報告。