題目

審慎性原則是商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則,某銀行的理財(cái)經(jīng)理在面對個(gè)人理財(cái)客戶時(shí)違反了審慎性原則的是(? )。

A

了解客戶是偏好風(fēng)險(xiǎn)還是厭惡風(fēng)險(xiǎn)

B

了解客戶的家庭收入、支出和負(fù)債情況

C

向客戶仔細(xì)介紹銀行的各種理財(cái)計(jì)劃(產(chǎn)品)

D

牛市行情下,建議一對退休夫婦將退休金全部申購股票型基金

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理財(cái)服務(wù)規(guī)范和質(zhì)量的要求

商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品,建議一對退休夫婦將退休金全部申購股票型基金,違反了審慎性原則。故本題應(yīng)選D選項(xiàng)。

多做幾道

商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是( ?)。

A

綜合理財(cái)服務(wù)

B

理財(cái)顧問服務(wù)

C

財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

D

投資顧問服務(wù)

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在( ?)關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)。

A

委托—代理

B

委托—顧問

C

顧問—受托

D

受托—代理

個(gè)人理財(cái)最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。

A

英國

B

德國

C

美國

D

法國

20世紀(jì)30年代到60年代,是國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的( ?)。

A

萌芽階段

B

形成時(shí)期

C

成熟時(shí)期

D

發(fā)展時(shí)期

( ?),處于國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成和發(fā)展時(shí)期。

A

20世紀(jì)30年代

B

20世紀(jì)50年代

C

20世紀(jì)70年代

D

20世紀(jì)90年代

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