財務信息決定了客戶的目標、期望是否合理，以及實現(xiàn)客戶各項理財目標、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關措施，具體來說影響其理財方案、工具的路徑、選擇。
商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款收益率的保證收益，應當是對客戶有附加條件的保證收益。
老張是某銀行的柜員，負責一般產(chǎn)品的銷售，一位老客戶向他咨詢起理財方面的產(chǎn)品，他積極的向客戶介紹，老張的行為符合有關規(guī)定。
若客戶發(fā)生可能影響其自身風險承受能力的情形，再次購買理財產(chǎn)品時商業(yè)銀行應主動要求客戶進行風險承受能力評估。
商業(yè)銀行分支機構理財產(chǎn)品銷售部門負責人或經(jīng)授權的業(yè)務主管人員應當不定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。
對于銀信合作業(yè)務中存在兩個（含）以上信托產(chǎn)品間發(fā)生交易的復雜結構產(chǎn)品，信托公司應按照《信托公司管理辦法》有關規(guī)定向監(jiān)管部門事后報告。