下列關于個人生命周期各階段理財活動的說法，正確的有（）。
- A
探索期要為將來的財務自由做好專業(yè)上與知識上的準備
- B
建立期應適當節(jié)約資金進行高風險的金融投資
- C
穩(wěn)定期既要努力償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富
- D
維持期可考慮利用投資的復利效應和長期投資的時間價值為未來積累財富
- E
高原期的主要理財任務是妥善管理好積累的財富，積極調整投資組合
依據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產品宣傳材料的有（）。
- A
有關理財產品介紹的電影、互聯網資料
- B
有關理財產品的短信、郵件
- C
有關理財產品的研究機構發(fā)表的評論
- D
有關理財產品的宣傳單、手冊
- E
有關理財產品的報紙、海報、電子顯示屏
下列宏觀經濟政策措施中，會對個人理財產生影響的有（）。
- A
稅務、養(yǎng)老金政策變化
- B
公積金政策變化
- C
利率、匯率政策的突然調整
- D
政府決定對某個領域進行改革或整頓
- E
客戶繼承大筆遺產
專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
- A
對自身工作性質的準確定位
- B
把自己定位為一名銷售人員
- C
把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員
- D
表現出一名專業(yè)理財人員的風范
- E
更多地關心客戶的需求
下列不屬于客戶財務信息的有（）。
- A
客戶的理財知識水平
- B
財務安排
- C
客戶的風險承受能力
- D
客戶的金錢觀
- E
收支狀況
理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務，這樣做的原因包括（）。
- A
理財規(guī)劃服務是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分
- B
通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度，加強客戶關系以實現客戶生命周期價值最大化
- C
客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務
- D
理財方案所依據的數據是建立在預測基礎上的，方案的最終效果可能與當初的預期、目標產生較大差異
- E
后續(xù)跟蹤服務體現了真正的服務升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎