金融理財(cái)?shù)膸追N計(jì)算工具各有其特點(diǎn)，下列描述正確的有（）。
專業(yè)理財(cái)軟件：優(yōu)點(diǎn)是功能齊全，附加功能多；缺點(diǎn)是局限性大，內(nèi)容缺乏彈性
Excel表格：優(yōu)點(diǎn)是使用成本低，操作簡(jiǎn)單；缺點(diǎn)是局限性較大，需要電腦
復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是簡(jiǎn)單，效率高；缺點(diǎn)是計(jì)算答案不夠精準(zhǔn)
復(fù)利與年金表：優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算精確；缺點(diǎn)是繁冗復(fù)雜，不便使用
財(cái)務(wù)計(jì)算器：優(yōu)點(diǎn)是便于攜帶，精準(zhǔn)；缺點(diǎn)是操作流程復(fù)雜，不易記住
理財(cái)師應(yīng)該熟練掌握一到兩種工具或方法。
復(fù)利與年金表簡(jiǎn)單、效率高計(jì)算答案不夠精準(zhǔn)；財(cái)務(wù)計(jì)算器便于攜帶，精準(zhǔn)操作流程復(fù)雜，不易記?。?/span>Excel表格使用成本低，操作簡(jiǎn)單局限性較大，需要電腦專業(yè)理財(cái)軟件功能齊全，附加功能多局限性大，內(nèi)容缺乏彈性
多做幾道
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的短信、郵件
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評(píng)論
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的宣傳單、手冊(cè)
有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏
稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化
公積金政策變化
利率、匯率政策的突然調(diào)整
政府決定對(duì)某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行改革或整頓
客戶繼承大筆遺產(chǎn)
對(duì)自身工作性質(zhì)的準(zhǔn)確定位
把自己定位為一名銷售人員
把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財(cái)專業(yè)人員
表現(xiàn)出一名專業(yè)理財(cái)人員的風(fēng)范
更多地關(guān)心客戶的需求
客戶的理財(cái)知識(shí)水平
財(cái)務(wù)安排
客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
客戶的金錢觀
收支狀況
理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)過(guò)程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務(wù)是其中重要的一部分
通過(guò)后續(xù)跟蹤服務(wù)，提升客戶滿意度，加強(qiáng)客戶關(guān)系以實(shí)現(xiàn)客戶生命周期價(jià)值最大化
客戶的理財(cái)目標(biāo)有短期也有長(zhǎng)期的，需要理財(cái)師不斷做好后續(xù)跟蹤服務(wù)
理財(cái)方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上的，方案的最終效果可能與當(dāng)初的預(yù)期、目標(biāo)產(chǎn)生較大差異
后續(xù)跟蹤服務(wù)體現(xiàn)了真正的服務(wù)升級(jí)，是理財(cái)師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎(chǔ)
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