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基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面：
（1）建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。
（2）明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。
（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務資料?！蹲C券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》（證監(jiān)基金字[2007]277號）規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。
（4）數(shù)據(jù)的保存——《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》（證監(jiān)基金字[2007]277號）規(guī)定，應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。
（5）人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。
（6）實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務操作。