下列屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)形成與發(fā)展時(shí)期特征的有( )。
社會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)策劃和相關(guān)專(zhuān)業(yè)人士需求日益明顯、提升
經(jīng)過(guò)幾十年的發(fā)展，各個(gè)國(guó)家也應(yīng)時(shí)有了本土的理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格認(rèn)證
在起步階段，理財(cái)業(yè)務(wù)仍然以銷(xiāo)售產(chǎn)品為主要目標(biāo)，外加幫助客戶合理避稅
到1986年，伴隨著美國(guó)稅法的改革以及里根總統(tǒng)時(shí)期通貨膨脹的顯著降低，個(gè)人理財(cái)行業(yè)開(kāi)始全面和廣泛地從整體角度考慮客戶的理財(cái)需求
隨著商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)加劇、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力和金融創(chuàng)新的活躍，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)以產(chǎn)品銷(xiāo)售為中心
1986年，發(fā)達(dá)國(guó)家的金融業(yè)開(kāi)始普遍實(shí)行為客戶提供全方位服務(wù)的經(jīng)營(yíng)策略，強(qiáng)調(diào)與客戶建立“全面、長(zhǎng)期”的關(guān)系。同時(shí)，隨著商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)加劇、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力和金融創(chuàng)新的活躍，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也開(kāi)始從過(guò)去的以產(chǎn)品銷(xiāo)售為中心逐步轉(zhuǎn)向全方位了解客戶和分析其財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)需求，并進(jìn)一步融合了負(fù)債管理、資產(chǎn)管理、現(xiàn)金流管理和投資顧問(wèn)服務(wù)，促進(jìn)了理財(cái)業(yè)務(wù)向個(gè)性化和多樣化發(fā)展。
多做幾道
專(zhuān)業(yè)理財(cái)師以書(shū)面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書(shū)，并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí)，需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )
使用通俗易懂的語(yǔ)言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和方案建議
對(duì)各類(lèi)假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說(shuō)明
給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議
建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書(shū)的內(nèi)容和建議
必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書(shū)進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)
下列屬于客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有（ ）
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
收入結(jié)構(gòu)分析
支出結(jié)構(gòu)分析
儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。
家庭收支與債務(wù)管理
家庭財(cái)富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財(cái)師工作流程的有（ ）
接觸客戶，建立信任關(guān)系
制訂理財(cái)規(guī)劃方案
理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務(wù)
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中，客戶需要接受專(zhuān)業(yè)人員的建議和幫助，這些專(zhuān)業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務(wù)師
投資顧問(wèn)
理財(cái)師
律師
會(huì)計(jì)師
最新試題
該科目易錯(cuò)題
該題目相似題
