初級銀行從業(yè)
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個人理財在國外的發(fā)展大致經(jīng)歷了萌芽時期、形成與發(fā)展時期和成熟時期。下列屬于萌芽時期特點的有(  )。

  • A

    沒有出現(xiàn)完全獨立意義上的個人理財業(yè)務(wù)

  • B

    幾乎沒有金融機構(gòu)為了銷售產(chǎn)品而專門建立一套流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和進行綜合財務(wù)規(guī)劃

  • C

    主要內(nèi)容是合理避稅、提供年金系列產(chǎn)品、參與有限合伙以及投資于硬資產(chǎn)

  • D

    理財業(yè)務(wù)融合傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)和咨詢等業(yè)務(wù)，開始向全面化發(fā)展

  • E

    個人金融服務(wù)的重心都放在了共同基金和保險產(chǎn)品的銷售上

理財產(chǎn)品和服務(wù)的特殊性包括(  )。

  • A

    無形

  • B

    有形

  • C

    個性化

  • D

    不可分割

  • E

    共性化

2005年9月中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定了(  )，從法律上規(guī)范了理財業(yè)務(wù)活動，促進了理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

  • A

    《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

  • B

    《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

  • C

    《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

  • D

    《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》

  • E

    《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

商業(yè)銀行和理財人員為客戶提供理財顧問服務(wù)后，可自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。(  )

  • A

    錯

  • B

    對

美國金融理財師在工作經(jīng)驗方面，要求必須在考試通過日的前五年，或是后五年內(nèi)取得相關(guān)理財工作經(jīng)驗。(  )

  • A

    錯

  • B

    對

理財師的專業(yè)性職業(yè)特征是指理財師提供理財規(guī)劃，旨在幫助客戶實現(xiàn)包括長期甚至一生的財務(wù)和人生目標、工作目標，尋求的是不斷、長期的客戶資源積累和對客戶逐步的了解、長期關(guān)系的建立，從而能夠提供一流的專業(yè)化服務(wù)，樹立行業(yè)、機構(gòu)和個人品牌信譽，不能只追求短期的收益。(  )

  • A

    錯

  • B

    對

理財師的專業(yè)能力即投資理財產(chǎn)品選擇、組合和理財規(guī)劃的能力。(  )

  • A

    錯

  • B

    對

商業(yè)銀行在提供專業(yè)化活動時，表現(xiàn)出兩種性質(zhì)：一是顧問性質(zhì)；二是受托性質(zhì)。(   )

  • A

    錯

  • B

    對

個人理財主要考慮的是資產(chǎn)增值，因此個人理財就是選擇高收益率的理財產(chǎn)品。(  )

  • A

    錯

  • B

    對

某商業(yè)銀行大廳中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務(wù)。(  )

  • A

    錯

  • B

    對