個人理財在國外的發(fā)展大致經(jīng)歷了萌芽時期、形成與發(fā)展時期和成熟時期。下列屬于萌芽時期特點的有( )。
沒有出現(xiàn)完全獨立意義上的個人理財業(yè)務
幾乎沒有金融機構為了銷售產(chǎn)品而專門建立一套流程來創(chuàng)建與客戶的關系、搜集數(shù)據(jù)和進行綜合財務規(guī)劃
主要內容是合理避稅、提供年金系列產(chǎn)品、參與有限合伙以及投資于硬資產(chǎn)
理財業(yè)務融合傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務、投資業(yè)務和咨詢等業(yè)務，開始向全面化發(fā)展
個人金融服務的重心都放在了共同基金和保險產(chǎn)品的銷售上
ABE .20世紀30年代到60年代通常被認為是個人理財業(yè)務的萌芽時期。從嚴格意義上講，這個階段個人理財業(yè)務的概念尚未明確界定，個人理財業(yè)務主要形式為保險產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的銷售服務。它的主要特征是：個人金融服務的重心都放在了共同基金和保險產(chǎn)品的銷售上，幾乎沒有金融機構為了銷售產(chǎn)品而專門建立一套流程或方法來建立與客戶的關系、搜集數(shù)據(jù)和進行綜合財務規(guī)劃，在這個時期，專門雇用理財人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財規(guī)劃服務的觀念還未形成。CD兩項屬于形成與發(fā)展時期的特點。
多做幾道
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內容進行完整詳細的介紹時，需要注意下列哪些事項?( )
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內容和方案建議
對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內容和建議
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內容和建議
必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認
下列屬于客戶家庭財務現(xiàn)狀的主要分析內容的有（ ）
資產(chǎn)負債結構分析
收入結構分析
支出結構分析
儲蓄結構分析
客戶的理財目標一般包括( )。
家庭收支與債務管理
家庭財富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有（ ）
接觸客戶，建立信任關系
制訂理財規(guī)劃方案
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識，并遵守一定紀律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務師
投資顧問
理財師
律師
會計師
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