基金宣傳推介材料中，對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，必須采用我國證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率。( )
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客戶信息的整理通常是針對性量信息進行。
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財務安全指個人或家庭對自己的財務現(xiàn)狀充滿信心，認為現(xiàn)有的財富足以應對未來的財務支出和其他生活目標的實現(xiàn)，不會出現(xiàn)大的財務危機。
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一個完整的退休規(guī)劃由退休后生活設計和自籌退休金部分的儲蓄投資設計兩部分構成。 ( )
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當規(guī)劃書經過必要修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經完全理解了整套方案，并且對方案內容表示滿意，此時理財師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財師提供理財服務的必要程序，有助于明確責任。
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專業(yè)理財師所要做的是嚴格遵守行業(yè)相關的政策法規(guī)和職業(yè)操守，通過自己的專業(yè)技能和優(yōu)異客戶服務，獲取客戶的信賴和認可，從而真正做到機構利益、客戶利益以及自身的職業(yè)生涯發(fā)展三者之間的共贏。
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