銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括( )。
- A
客戶資產(chǎn)規(guī)模
- B
客戶在銀行的等級(jí)
- C
客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力
- D
客戶信譽(yù)情況
- E
客戶從事職業(yè)
專業(yè)理財(cái)師以書面的形式向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案——理財(cái)規(guī)劃書，并當(dāng)面對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時(shí)，需要注意下列哪些事項(xiàng)?( )
- A
使用通俗易懂的語(yǔ)言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議
- B
對(duì)各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時(shí)的)選擇決定要具體說(shuō)明
- C
給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
- D
建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
- E
必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)
下列屬于客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有（ ）
- A
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
- B
收入結(jié)構(gòu)分析
- C
支出結(jié)構(gòu)分析
- D
儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財(cái)目標(biāo)一般包括( )。
- A
家庭收支與債務(wù)管理
- B
家庭財(cái)富保障
- C
投資規(guī)劃
- D
教育投資規(guī)劃
- E
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財(cái)師工作流程的有（ ）
- A
接觸客戶，建立信任關(guān)系
- B
制訂理財(cái)規(guī)劃方案
- C
理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
- D
后續(xù)跟蹤服務(wù)
個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
- A
稅務(wù)師
- B
投資顧問(wèn)
- C
理財(cái)師
- D
律師
- E
會(huì)計(jì)師