下列哪一項不屬于客戶個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)的內(nèi)容?( )
- A
職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展
- B
客戶性格特征
- C
家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況
- D
受教育程度和投資經(jīng)驗
下列哪一項不屬于客戶個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)的內(nèi)容?( )
職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展
客戶性格特征
家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況
受教育程度和投資經(jīng)驗
客戶個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)的內(nèi)容包括:職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展,客戶性格特征、風(fēng)險屬性、個人興趣愛好和志向,客戶的生活品質(zhì)及要求,受教育程度和投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等。C項屬于客戶的財務(wù)信息。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對
當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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