初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出107題

將客戶按消費行為分類的方法是主要從企業(yè)自身利益出發(fā)，更多基于產(chǎn)品銷售而非為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)。( )

  • 1

    對

銀行從業(yè)人員在進行理財顧問活動中，要了解客戶的財務(wù)信息如投資偏好等。( )

  • 1

    對

在收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是( )。[ 2015年5月真題]

  • A

    資產(chǎn)與負債

  • B

    雇員福利

  • C

    投資偏好

  • D

    客戶的投資規(guī)模

張先生是興亞銀行的金融理財師，在其負責的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場總監(jiān)，平時工作井井有條，但往往昕不進同事的不同意見，固執(zhí)已見，經(jīng)常會對下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險，常做一些風險投資。張先生的這位顧客屬于以下哪一類型?( )

  • A

    孔雀型

  • B

    老鷹型

  • C

    貓頭鷹型

  • D

    鴿子型

下列關(guān)于生命周期理論的表述.正確的是( )。[2013年6月真題]

  • A

    家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段

  • B

    個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大

  • C

    個人是在相當長的期間內(nèi)計劃自己的消費和儲蓄行為，在整個生命周期內(nèi)實行消費的最佳配置

  • D

    金融理財師在為客戶設(shè)計產(chǎn)品組合時，無須考慮個人生命周期因素

客戶分類的目的是更好、更容易了解客戶、分析客戶需求，對客戶的分類遵循統(tǒng)一標準。( )

  • 1

    對

認為個人是在相當長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置的理論是( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    貨幣的時間價值理論

  • B

    風險偏好理論

  • C

    生命周期理論

  • D

    投資組合理論

個人生命周期中探索期的主要理財活動是( )。

  • A

    償還房貸、籌教育金

  • B

    量入節(jié)出、存自備款

  • C

    求學(xué)深造、提高收入

  • D

    收入增加、籌退休金

對于投資金額較大的投資者，評估報告經(jīng)個人理財業(yè)務(wù)部門負責人審核批準即可。( )

  • 1

    對

風險承受能力較低的特點會出現(xiàn)在家庭生命周期的____階段，一般建議投資組合中增加____比重。( )[ 2013年11月真題]

  • A

    衰老期;債券等安全性較高的資產(chǎn)

  • B

    形成期;債券等安全性較高的資產(chǎn)

  • C

    成熟期;股票等風險資產(chǎn)

  • D

    成長期;股票等風險資產(chǎn)