理財師采用“電話溝通”方式了解客戶時，應注意的原則有( )。
- A
以客戶為中心，以了解客戶并與其建立長期互信的關系為其提供專業(yè)化服務的前提
- B
熟練掌握和應用與客戶溝通、服務的技巧
- C
在為客戶提供理財服務時應將產品銷售和銷售業(yè)績的完成放在第一位
- D
即使作出漂亮的理財規(guī)劃書或有不錯的產品推薦，理財師也需要善于溝通表達，成功有效地讓客戶了解和接受
- E
牢記了解客戶及其需求不是一時一地的事情，切不可急功近利，這是一項長期的工作
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書，并當面對理財規(guī)劃方案的內容進行完整詳細的介紹時，需要注意下列哪些事項?( )
- A
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內容和方案建議
- B
對各類假設情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
- C
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內容和建議
- D
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內容和建議
- E
必要時根據客戶的反饋對理財規(guī)劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認
下列屬于客戶家庭財務現狀的主要分析內容的有（ ）
- A
資產負債結構分析
- B
收入結構分析
- C
支出結構分析
- D
儲蓄結構分析
客戶的理財目標一般包括( )。
- A
家庭收支與債務管理
- B
家庭財富保障
- C
投資規(guī)劃
- D
教育投資規(guī)劃
- E
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有（ ）
- A
接觸客戶，建立信任關系
- B
制訂理財規(guī)劃方案
- C
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
- D
后續(xù)跟蹤服務
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識，并遵守一定紀律，因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中，客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助，這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
- A
稅務師
- B
投資顧問
- C
理財師
- D
律師
- E
會計師