財產傳承規(guī)劃是指為了使家庭財產及其產生的收益在家庭成員之間實現合理的分配而做的財務規(guī)劃。( )
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對
客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應正確的是( )。
- A
消費支出情況——定性信息
- B
風險偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投資經驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益無風險的投資結果，有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
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對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃等。( )
- 1
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現收支不平衡時，需要采取的必要措施是( )。
- A
資產管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
- A
社會養(yǎng)老保險
- B
企業(yè)年金
- C
個人儲蓄投資
- D
工資收入