當一個客戶或潛在客戶在面前時，理財師首先要做的是了解客戶，了解客戶的過程也就是向客戶推銷理財產(chǎn)品的過程。( )
- 1
對
客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應正確的是( )。
- A
消費支出情況——定性信息
- B
風險偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益無風險的投資結(jié)果，有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
- 1
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
- 1
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時，需要采取的必要措施是( )。
- A
資產(chǎn)管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
- A
社會養(yǎng)老保險
- B
企業(yè)年金
- C
個人儲蓄投資
- D
工資收入